BankFlex Corporate Internet Banking

Transcriere

1 G H I D U L U T I L I Z A T O R U L U I

2 DECLARAŢIE DE CONFIDENŢIALITATE Tate materialele cu privire la acest dcument sunt prtejate prin drepturi de autr, mărci cmerciale şi/sau alte frme de prprietate intelectuală deţinute de BCR Chisinau SA, cu excepţia cazului în care este prevăzut altfel. Tate drepturile care nu au fst atribuite în md expres sunt rezervate BCR Chisinau SA I

3 Cuprins 1 Intrducere Scpul Scurtă referinţă Infrmaţie cnturi Plăţi Priect salarial Nmenclatare Administrare Raparte şi slicitări Securitate Servicii de lgare Cnectare Cnectarea cu nivelul standard de securitate Cnectarea prin intermediul Semnăturii Digitale Cnectarea prin parla de unică flsinţă (OTP) Parla uitată Prima lgare(ftl) FTL pentru utilizatrii cu nivel standard de securitate sau care utilizează securitatea de tip Parla de Unică Flsinţă FTL pentru utilizatrii cu securitatea de tip Semnătură Digitală Pagina principală Decnectare Infrmaţia cu privire la cnturi Cnturi persnale Sldul cnturilr Extrasul de cnt Slicitarea extrasului de cnt Cnturi blcate Atribuire alias cnt Dcumente Plăţile Ordin de plată MDL Cumpărare Valută Vânzare valută Cnversie Valută Ordin de plată - VS Transferuri între cnturi prprii aceeași valută Menţinere plăţi planificate Şablane Statut/Istric tranzacții Priect salarial Plată salarială Menţinere lista angajaţi Nmenclatare Crearea unui Beneficiar Ordinar Menţinere Beneficiari Ordinari Crearea unui Beneficiar Bugetar II

4 7.4 Menţinerea Beneficiarului Bugetar Crearea unui Beneficiar străin Menţinerea Beneficiarilr Străini Cntacte Crprative Administrarea utilizatrilr Autrizarea Instrucţiunii Raparte şi slicitări Rate de schimb Raprtul cu privire la Resurse şi Privilegii Raprtul cu privire la Regulile de Autrizare Slicitare Securitate Schimbarea parlei Slicitarea Certificatelr Încărcarea Certificatului Mesaje Anexă A. Managementul sesiunii B. Întrebări frecvente (FAQ) B.1. Ce ar trebui să fac dacă am uitat parla de lgare? B.2. Ce trebuie să fac dacă am uitat parla certificatului digital? B.3. Ce trebuie să fac dacă mi-am blcat pţiunea 24 Banking? B.4. Ce trebuie să fac dacă certificatul meu digital a expirat sau a fst revcat? C. Cerinţe pentru Setarea Semnăturii Digitale III

5 1 Intrducere Aplicaţia pentru Clienţi Internet Banking 24 Banking, ferită de BCR Chișinău S.A. (BCRC) feră un şir cmprehensiv de tranzacţii bancare într-un mediu de înaltă securitate și este implementată în baza tehnlgiei BankFlex TM Clientul se bligă să asigure următarele cerinţe faţă de tehnica de calcul pentru a accesa şi utiliza Sistemul 24 Banking : un calculatr cu sistem de perare Micrsft Windws minimum versiunea 7; cnexiune la Internet cu viteza minimă 1024 kb/s pentru fiecare utilizatr al Sistemului; brwser Internet Explrer minimum versiunea 7,Firefx minumum versiunea 3.6 sau GgleChrme. Aplicații necesare pentru funcținarea crectă a 24 Banking: Minumum Java JRE 7.0 (Java Runtime Envirment) Minimum FlashPlayer 11.8, inclusiv FalshPlugin instalat pe brwser-ul utilizat. 1.1 Scpul Acest dcument cnţine instrucţiuni pentru a utiliza aplicaţia de implementată pentru clienţii persane juridice ai BCRC. 24 Banking 1

6 2 Scurtă referinţă Secţiunea feră descriere succintă a serviciilr de internet banking 24 pentru utilizatri persane juridice. 2.1 Infrmaţie cnturi Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Cnturi prprii Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să-şi vizualizeze prpria infrmaţie bancară, în cazul în care rice cntraparte dreşte să facă un transfer în numele clientului. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Sldul cnturilr Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze sumarul tuturr cnturilr. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Extras de cnt Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze istria tranzacţiilr în ricare dintre cnturile lr, altele decât cnturile de card de credit. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Slicitare extras de cnt Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să slicite extrasul de cnt pentru ziua respectivă sau pentru periadă anteriară care nu depăşeşte şase luni. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Cnturi blcate Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze detaliile cnturilr blcate. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Atribuire Alias Cnt Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să atribuie aliasuri dar cnturilr lr peraţinale. Selectaţi Infrmaţie cnturi -> Dcumente Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să descarce dcumentele atribuite de către bancă prfilului lr. 2.2 Plăţi Selectaţi Plăţi -> Ordin de plată - MDL Efectuarea plăţilr în MDL către beneficiarii interni sau externi. Selectaţi Plăţi -> Cumpărare Valută Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să cumpere valută. Selectaţi Plăţi -> Vânzare Valută Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vândă valută. Tastaţi pe Plăţi -> Cnversie Valută Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să cnvertească valută. Cnturile de vânzare şi de cumpărare nu sunt în MDL. Selectaţi Plăţi -> Ordin de plată - VS Efectuarea plăţilr în valută străină către beneficiari internaţinali. Selectaţi Plăţi -> Transfer între cnturi prprii aceiași valută Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să transfere fnduri între cnturile prprii. Selectaţi Plăţi -> Menţinere plăţi planificate Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să menţină plăţile prgramate. Selectaţi Plăţi -> Şablane 2

7 Permite vizualizarea/mdificarea şablanelr de dcumente, efectuarea plăţilr utilizând şablanele şi ştergerea şablanelr care nu sunt necesare. Selectaţi Plăţi -> Statut/Istric tranzacții Permite utilizatrilr serviciilr de 24 Banking să vizualizeze lista tranzacțiilr inițiate de către utilizatr. 2.3 Priect salarial Selectaţi Priect salarial -> Plată salarială Crearea instrucţiunilr referitare la plăţile salariale care pt fi determinate de numărul de cnt sau de categria de cnt. Selectaţi Priect salarial -> Menţinere listă angajaţi Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să creeze sau să menţină lista lr de angajaţi în diferite grupuri la alegere, cum ar fi departamente etc. 2.4 Nmenclatare Selectaţi Nmenclatare -> Definire Beneficiari Ordinari Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să creeze un nu beneficiar rdinar pentru cmpanie. Selectaţi Nmenclatare -> Menţinere Beneficiari Ordinari Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze/mdifice/lichideze beneficiarii rdinari creați. Selectaţi Nmenclatare -> Definire Beneficiari Bugetari Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să creeze un nu beneficiar bugetar pentru cmpanie. Selectaţi Nmenclatare -> Menţinere Beneficiari Bugetari Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze/mdifice/lichideze beneficiarii bugetari creați. Selectaţi Nmenclatare -> Definire Beneficiari Străini Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să creeze beneficiari pentru Plăţile Internaţinale. Selectaţi Nmenclatare -> Menţinere Beneficiari Străini Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze/mdifice/lichideze beneficiarii pentru Plăţi Internaţinale. Selectaţi Nmenclatare -> Cntacte Crprative 2.5 Administrare Permite clientului că creeze persana respnsabilă din cmpanie cu care Banca pate cntacta. Selectaţi Administrarea Utilizatrilr -> Autrizarea Instrucţiunilr Autrizarea sau respingerea instrucţiunilr care aşteaptă autrizarea. 2.6 Raparte şi slicitări Selectaţi Raparte şi slicitări -> Rate de schimb Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze ultima rată de schimb care urmează a fi aplicată pentru efectuarea tranzacţiilr financiare. Selectaţi Raparte şi slicitări -> Resurse și privilegii - Raprt Vedeţi Resurse și privilegii - Raprt pentru a cunaşte resursele şi tranzacţiile atribuite fiecărui utilizatr crprativ. 3

8 Selectaţi Raparte şi slicitări -> Reguli de autrizare - Rapr Raprtul cu privire la Regulile de Autrizare pentru a cunaşte regulile definite pentru fiecare autrizatr. Selectaţi Raparte şi slicitări -> Slicitare Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze detaliile diferitr slicitări depuse de către aceştia. 2.7 Securitate Selectaţi Securitate -> Schimbare Parlă Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să-şi schimbe parla. Selectaţi Securitate -> Slicitare Certificat Digital Permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să slicite de la Bancă emiterea certificatelr digitale pentru utilizatri. Selectaţi Securitate -> Încărcare Certificat Digital Permite încărcarea fişierului care cnţine certificatul digital. Fişierul care trebuie încărcat trebuie să cnţină cheia publică a certificatului digital. Extensia fişierului este.cer. 3 Servicii de lgare 3.1 Cnectare Acest serviciu vă permite cnectarea la 24 Banking prin îndeplinirea paşilr descrişi mai js: Deschideţi Internet Explrer/MzilaFirefx/GgleChrme. În câmpul pentru adresă intrduceţi Astfel veţi deschide site-ul băncii. 4

9 În câmpul de sus al meniului de pe pagină vă rugăm să specificaţi limba pe care preferaţi, prin alegerea drapelului ţării respective, şi selectaţi 24 Banking Persane Juridice (vedeţi cercul) pentru a deschide aplicaţia 24 Banking. Se va deschide pagina de lgare. Vă puteţi lga utilizând ricare dintre mecanismele de autentificare atribuite de bancă sau de administratrul Dvs. Crprativ Cnectarea cu nivelul standard de securitate Specificaţi lgin-ul utilizatrului/nivelul de securitate (pentru lgarea în calitate de utilizatr cu nivel standard de securitate, selectaţi nivelul standard din lista nivelurilr de securitate), fie prin utilizarea tastaturii ataşate la calculatrul Dvs., fie a tastaturii afişate pe ecran pentru utilizatrul respectiv. În partea de sus a ecranului alegeţi limba drită selectând drapelul crespunzătr. Acest serviciu vă permite lgarea pe aplicaţia 24 Banking prin urmarea paşilr menţinaţi mai js: Altele: 5

10 Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cnţinutul casetelr de text. Utilizatrul va fi blcat dacă numărul încercărilr nereuşite depăşeşte 3 încercări Cnectarea prin intermediul Semnăturii Digitale Pentru lgare ca utilizatr cu Securitate Digitală, selectaţi Semnătură Digitală în Securitate. Pagina de lgare se va deschide cu ecranul Certificat Digital. Din mtive de securitate veţi putea face uz de semnătura digitală dar în cazul în care aveţi instalat Java JRE pe dispzitivul Dvs. Vă rugăm să cnsultați Anexa C Cerinţe pentru Setarea Semnăturii Digitale din Ghidul utilizatrului. 6

11 Intrduceţi ID-ul cmpaniei. Intrduceţi ID-ul de cnectare al utilizatrului. Specificaţi lcaţia semnăturii digitale. Există duă pţiuni prin care se pate intrduce semnătura digitală. Încărcarea semnăturii digitale bazate pe căutarea fişierului din brwser selectaţi pţiunea Fişier şi tastaţi butnul Selectează. Lcalizaţi fişierul şi indicaţi parla. Încărcarea semnăturii digitale de pe suprtul securizat selectaţi pţiunea etken / CryptCard. Această pţiune este aplicabilă în cazul utilizatrilr care dispun de semnătură digitală pe suprt securizat. Trebuie să urmaţi paşii menţinaţi pentru a stabili şi cnfigura utilizarea suprtului securizat în cnfrmitate cu dcumentele de utilizare a etken / CryptCard. În IE această pţiune este vizibilă când sftware-ul necesar a fst instalat. În FireFx această pţiune pate fi utilizată când cnfigurarea suprtului securizat este finalizată. La selectarea acestei pţiuni, când este intrdus în sistem suprtul securizat, veţi feri lista semnăturilr digitale dispnibile pe suprt şi veţi intrduce parla. Este psibil să nu fie slicitată parla dacă a fst intrdusă mai devreme în aceeaşi fereastră de brwser, dar acesta este un cmprtament specific brwser-ului. FireFx slicită intrducerea parlei de duă ri ( dată înaintea de selectarea semnăturii digitale şi dată după selectare), în timp ce IE slicită dar dată. Pentru mai multe detalii vă rugăm să analizaţi dcumentele descărcate cu privire la utilizarea suprturilr securizate. Aceleaşi dcumente pt fi, de asemenea, descărcate prin pţiunea Diverse Descărcaţi etken / CryptCard Reader. Altele: Parlă: Intrduceţi Parla de cnectare. Faceţi clic pe butnul Lgare. Faceţi clic pe butnul Şterge pentru a şterge cnţinutul casetelr de text. Utilizatrul va fi blcat dacă numărul încercărilr nereuşite depăşeşte 3 încercări Cnectarea prin parla de unică flsinţă (OTP) Pentru a vă lga utilizând parla de unică flsinţă, alegeţi OTP în rubrica Securitate. 7

12 Intrduceţi ID-ul cmpaniei Intrduceţi ID-ul de lgare al utilizatrului Intrduceţi Parla Faceţi clic pe butnul Lgare. Veţi recepţina Parla de Unică Flsinţă prin SMS sau , sau prin ambele căi, în funcţie de metda preferată de recepţinare a parlei, setată pentru cntul Dvs. de lgare. Aceasta vă va permite să accesaţi pţiunea OTP, după cum este prezentat mai js. 8

13 Intrduceţi Parla de Unică Flsinţă Tastaţi butnul Transmite 3.2 Parla uitată Tastaţi butnul Parlă uitată pe ecranul de lgare în cazul în care aţi uitat parla de lgare sau parla certificatului digital. În cazul în care aţi uitat parla de lgare, trebuie să urmaţi următrii paşi: 9

14 Intrduceţi ID-ul cmpaniei. Intrduceţi ID-ul de cnectare al utilizatrului. Intrduceţi Prenumele. Intrduceţi Numele. Intrduceţi numărul de identificare. (seria și numărul actului de identitate, fără spații) Selectaţi Parla pentru lgare din lista derulantă cu Tipul Parlei. Tastaţi butnul Transmite. Sistemul generează parla şi trimite, fie prin SMS, fie prin sau prin ambele metde (pe părţi), în dependenţă de metda de trimitere a parlei stabilită pentru cntul Dvs. În cazul în care utilizatrul a activat pţiunea de securizare a certificatului digital şi a uitat parla certificatului digital, trebuie să fie urmaţi paşii de mai js. 10

15 Intrduceţi Id-ul cmpaniei. Intrduceţi ID-ul de cnectare al utilizatrului Intrduceţi Prenumele. Intrduceţi Numele. Intrduceţi numărul de identificare.- (seria și numărul actului de identitate, fără spații) Selectaţi Parla Certificatului din lista derulantă cu Tipul Parlei Faceţi clic pe butnul Transmite. Sistemul generează parla şi trimite, fie prin SMS, fie prin sau prin ambele metde (pe părţi), în dependenţă de metda de trimitere a parlei stabilită pentru cntul Dvs. Intrduceţi în ecranul următr parla primită. 11

16 Dacă parla este verificată, utilizatrul va primi următrul mesaj de ntificare. Acum utilizatrul se pate cnecta flsind pţiunea Slicitare Certificat din lista derulantă de securitate, de pe pagina de cnectare. După cnectare utilizatrul va avea acces dar la serviciile de slicitare şi încărcare a certificatelr. Vă rugăm să vedeţi secţiunea 11.2 Slicitarea certificatelr şi secţiunea 11.3 Încărcarea certificatelr. După încărcarea certificatului utilizatrul trebuie să se decnecteze şi să se lgheze din nu pentru a putea accesa aplicaţia în deplină funcţinalitate. 12

17 3.3 Prima lgare(ftl) Pentru a efectua prima lgare, puteţi alege ricare dintre mecanismele de autentificare care v-au fst atribuite de bancă sau de administratrul Dvs. crprativ. In cazul în care alegeţi 24 Banking sau OTP pentru prima lgare şi driţi ca ulterir să utilizaţi DS în scpuri de lgare, va fi necesar să încărcaţi certificatul digital pentru 24 Banking FTL pentru utilizatrii cu nivel standard de securitate sau care utilizează securitatea de tip Parla de Unică Flsinţă Pentru prima lgare în cazul unui utilizatr cu nivel standard de securitate sau cu securitatea de tip Parlă de Unică Flsinţă, faceţi clic pe hyperlink-ul apăsaţi aici în textul dacă utilizaţi sftware-ul pentru prima dată, vă rugăm să apăsaţi aici pentru a finaliza înregistrarea" de pe ecranul de lgare, pentru a finaliza prcesul de înregistrare. Va fi afişat următrul ecran: Intrduceţi ID-ul cmpaniei. Intrduceţi ID-ul de lgare al utilizatrului. Intrduceţi Prenumele. Intrduceţi Numele. Intrduceţi Numărul de identificare. -(seria și numărul actului de identitate, fără spații) 13

18 Faceţi clic pe butnul Transmite. Sistemul generează parla pentru prima lgare şi trimite prin SMS sau prin , sau prin ambele metde (pe părţi), în funcţie de metda de trimitere a parlei stabilită pentru cnt şi va fi afişat următrul ecran: Intrduceţi Parla de Unică Flsinţă generată de sistem, primită prin SMS/ . Intrduceţi nua parlă. Parla trebuie să crespundă cu plitica Băncii de creare a parlelr. Intrduceţi parla cnfirmată. Tastaţi butnul Cntinuă. Va fi afişat următrul ecran: 14

19 3.3.2 FTL pentru utilizatrii cu securitatea de tip Semnătură Digitală Pentru prima lgare în cazul unui utilizatr cu nivel standard de securitate, faceţi clic pe hyperlink-ul apăsaţi aici în textul dacă utilizaţi pentru prima dată prgramul, vă rugăm să apăsaţi aici pentru a finaliza înregistrarea" de pe ecranul de lgare, pentru a finaliza prcesul de înregistrare. Va fi afişat următrul ecran: Intrduceţi ID-ul cmpaniei. Intrduceţi ID-ul de cnectare al utilizatrului. Intrduceţi Prenumele. Intrduceţi Numele. Intrduceţi Numărul de identificare.- (seria și numărul actului de identitate, fără spații) Tastaţi butnul Transmite. Sistemul generează parla pentru prima lgare şi trimite prin SMS sau prin , sau prin ambele metde (pe părţi), în funcţie de metda de trimitere a parlei stabilită pentru cnt şi va fi afişat următrul ecran: 15

20 Intrduceţi Parla de Unică Flsinţă generată de sistem, primită prin /sms. Intrduceţi Parla Nuă. Parla trebuie să crespundă cu plitica Băncii de creare a parlelr. Intrduceţi parla cnfirmată Clientul are certificatul de la persană terţă Selectaţi pţiunea Încărcare Certificat Digital. Selectaţi pţiunea Încărcare Certificat Digital dacă dispuneţi deja de semnătura digitală, puteţi alege să încărcaţi fişierul care să vă permită să vă lgaţi la sistemul de 24 Banking. Acesta mai permite să descărcaţi sftwareul pentru a face uz de suprturile securizate etken sau CryptCard în IE, precum şi dcumentele cu privire la mdalitatea de cnfigurare şi utilizare a suprtului securizat pentru IE şi FireFx. Tastaţi butnul Cntinuă. Va fi afişat următrul ecran: 16

21 Faceţi clic pe butnul Selectează pentru a lcaliza fişierul pe care trebuie să-l încărcaţi. Alegeţi fişierul care cnţine cheia publică (fişierul cu extensia.cer,.crt,.pem) a Certificatului Dvs. Digital Faceţi clic pe butnul Citeşte certificat. Dacă fişierul este valabil, vă vr fi prezentate detaliile certificatului. Faceţi clic pe butnul Încărcă pentru a încărca certificatul digital. Va fi afişată următarea casetă de dialg care vă va îndemna să descărcaţi sftwareul şi dcumentele pentru suprtul securizat. Faceţi clic pe link-ul Apăsaţi aici dispnibil pentru a descărca pachetul cu semnătura pentru 24 Banking. Selectaţi Deschide sau Salvează după cum este necesar. Dacă utilizatrul alege să Deschidă fişierul, acesta va fi descărcat şi deschis. Dacă utilizatrul alege să Salveze fişierul, utilizatrul trebuie să specifice mapa unde dreşte ca acesta să fie salvat. 17

22 În cazul în care certificatul încărcat este emis de către parte terţă, atunci certificatul va fi prezentat spre aprbarea Băncii. Clientul va primi ntificare la mmentul în care certificatul este aprbat sau respins. Odată aprbat, clientul va putea utiliza certificatul în scpuri de lgare sau autrizare. În cazul în care certificatul este emis de Bancă, prima lgare va avea lc cu succes şi se va activa cntul. La tastarea butnului OK se deschide următrul ecran. 18

23 Clientul slicită Certificat emis de BCRC Dacă clientul vrea să slicite certificatul BCRC, acesta trebuie să selecteze Înregistrarea Clientului de pe pagina de lgare şi să fere alte infrmaţii pentru a accesa aplicaţia. 19

24 Va primi acces dar la slicitarea şi încărcarea certificatului. Vă rugăm să vedeţi secţiunea 11.2 Slicitare Certificat Digital şi secţiunea 11.3 Încărcarea certificatului. După încărcarea certificatului, acesta trebuie să se decnecteze şi să se lgheze din nu pentru a putea accesa aplicaţia în deplină funcţinalitate. 3.4 Pagina principală După lgarea reuşită, utilizatrului îi vr fi prezentate serviciile şi pagina principală a utilizatrului în zna de lucru. Pagina principală prezintă următarea infrmaţie/funcţinalitate. Data şi ra ultimei lgări a utilizatrului. Mesajele din inbx. Link-ul Pagina principală de pe bara de sus permite Utilizatrului să ajungă pe pagina principală de riunde s-ar afla în aplicaţie. Link-urile de pe bara de sus, precum Ajutr, Întrebări Frecvente şi Cntactaţi-ne, şi cele de pe bara de js, precum Cnfidenţialitate, Securitatea Online, Termeni şi Cndiţii şi Precizări legale direcţinează spre pagină statică. 3.5 Decnectare Acest serviciu permite utilizatrului să se decnecteze urmând paşii menţinaţi mai js: 20

25 Pe pagina de decnectare este afişată durata, data şi ra lgării şi decnectării. Tastaţi butnul Închide pentru a închide fereastra brwser-ului. 21

26 4 Infrmaţia cu privire la cnturi 4.1 Cnturi persnale Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze prpria infrmaţie bancară, în cazul în care rice cntraparte vrea să efectueze un transfer din numele clientului. Dearece un client pate avea mai multe cnturi curente/de card şi acestea pt fi în diferite valute, cnturile vr fi grupate după Valută. În acelaşi timp utilizatrul va primi listă a Cnturilr Curente şi listă a Cnturilr de Card. Faceţi clic pe sub-pţiunea Cnturi persnale din meniul Infrmaţie cnturi. Va fi afişat următrul ecran: 4.2 Sldul cnturilr Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze sumarul cnturilr. Pentru a vizualiza sumarul tuturr cnturilr urmaţi paşii descrişi mai js: 22

27 Din Meniu: Faceţi clic pe Meniul Infrmaţie Cnturi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Sldul Cntului. Va fi afişat următrul ecran: Pentru a vizualiza tranzacţia efectuată pe un anumit cnt faceţi clic pe link-ul cu numărul cntului. Va apărea următarea fereastră: 23

28 Pentru a descărca istria dispnibilă a tranzacţiilr, selectaţi frmatul/tipul în care aceasta se va descărca şi tastaţi butnul Descărcare. Tranzacţiile pt fi exprtate în diferite frmate tastând butnul Exprt. Tastaţi butnul x pentru a închide fereastra deschisă şi pentru a naviga înapi către Sldul Cntului. Tastaţi butanele pentru alte tipuri de cnturi cum ar fi de depzit, de împrumut şi carduri de afaceri, pentru a vedea alte cnturi. Când veţi tasta butnul Cnturi de Depzit va fi afişat următrul ecran: 24

29 Pentru a vizualiza Graficul de Rambursare a Împrumutului pentru un anumit cnt faceţi clic pe link-ul cu numărul cntului. Va apărea următarea fereastră: Tastaţi butnul x pentru a închide fereastra deschisă şi pentru a naviga înapi spre Sldul cntului. Atunci când faceţi clic pe butnul Cnturi de Credit va fi afişat următrul ecran: 25

30 Pentru a vedea Graficul de Rambursare a Împrumutului pentru un anumit cnt faceţi clic pe link-ul cu numărul cntului. Se va deschide următarea fereastră: 26

31 Tastaţi butnul x pentru a închide fereastra deschisă şi a naviga înapi la Sldul Cntului. Când faceţi clic pe Carduri business va fi afişat următrul ecran: 27

32 Pentru a vizualiza tranzacţia efectuată pe parcursul zilei pe un anumit card business faceţi clic pe link-ul cu numărul cntului. Se va deschide următarea fereastră: 28

33 Pentru a descărca istria dispnibilă a tranzacţiilr, selectaţi tipul/frmatul fişierului şi tastaţi butnul Descărcare. Tranzacţiile pt fi exprtate în diferite frmate tastând butnul Exprt. Tastaţi butnul x pentru a închide fereastra deschisă şi a naviga înapi la Sumarul cntului. 4.3 Extrasul de cnt Acest serviciu permite clienţilr crprativi, utilizatri ai serviciilr de 24 Banking, să vizualizeze istria tranzacţiilr în rice cnt, cu excepţia cnturilr cardurilr de credit. Istria tranzacţiilr reprezintă istria tranzacţiilr financiare pe un anumit cnt, pentru anumită periadă (se pate cnfigura până la 5 luni). Clientul pate, de asemenea, vizualiza sau descărca sau tipări istria tranzacţiilr pe calculatrul său în frmat Wrd, Excel sau PDF. Pentru a efectua căutare în istria tranzacţiilr, urmaţi paşii descrişi mai js: Din meniu: Faceţi clic pe meniul Infrmaţie cnturi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Extras de cnt. 29

34 Va fi afişat următrul ecran. Specificaţi următarele detalii de căutare: Selectaţi numărul cntului pentru a vizualiza istria tranzacţiilr în limita periadei stabilite, de exemplu, pentru 12 de luni. Specificaţi: De la data: nu mai devreme de 12 de luni Până la data: nu mai târziu decât data curentă Diferenţa dintre date nu trebuie să fie mai mare decât 31 de zile. Tastaţi butnul Transmite pentru a vizualiza detaliile istriei dispnibile a tranzacţiilr după criteriile de căutare, aşa cum este arătat în următrul ecran: Faceţi clic pe hyperlink-ul suma de debit sau credit pentru a vizualiza detaliile numărului de cnt selectat. Va fi afişat următrul ecran: 30

35 31

36 Tastaţi butnul Tipar pentru a tipări detaliile tranzacţiilr. Fereastra Descărcare fişier va fi afişată cu butanele Deschide, Salvează şi Anulează. Tastaţi butnul Deschide în fereastra Descărcare fişier pentru a vizualiza fişierul în frmat crespunzătr în baza frmatului selectat. Tastaţi butnul Salvează în fereastra Descărcare fişier pentru a salva fişierul într- mapă lcală din sistem. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de descărcare a fişierului. 32

37 Tranzacţiile pt fi exprtate în diferite frmate prin tastarea butnului Exprt. 4.4 Slicitarea extrasului de cnt Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să slicite extrasul de cnt pentru ziua curentă sau pentru periada precedentă nu mai mare de şase luni. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Infrmaţie cnturi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Extras de cnt. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi următarele detalii: Specificaţi numerele cnturilr pentru care este nevie să fie slicitate extrasele de cnt pentru periada stabilită, de exemplu 6 luni. Specificaţi: De la data: nu mai devreme de şase luni Până la data: nu mai târziu de data curentă Diferenţa dintre date nu trebuie să fie mai mare decât 30 de zile. Tastaţi butnul Transmite pentru a prcesa cererea. Tastaţi butnul Anulare pentru a închide pagina deschisă şi pentru a naviga înapi spre Pagina Principală. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge detaliile intrduse. 4.5 Cnturi blcate Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vizualizeze detaliile cnturilr blcate ale acestra. Un cnt pate fi blcat de către multe instituţii din diferite mtive. Un rând pentru astfel de blcare va apărea pentru fiecare cnt. Cnturile vr fi grupate cnfrm valutei. Infrmaţia va fi afişată în rdine descrescătare de la Data Blcării. Faceţi clic pe sub-pţiunea Cnturi blcate din meniul Infrmaţie cnturi. Va fi afişat următrul ecran: 33

38 4.6 Atribuire alias cnt Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să atribuie aliasuri numai cnturilr peraţinale ale acestra. Aliasul ajută clienţii să-şi identifice cnturile cu uşurinţă. Aliasul este unic pentru fiecare cnt, adică duă cnturi ale unui client nu pt avea acelaşi alias. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Infrmaţie cnturi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Atribuie alias cnt. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi următarele detalii: Bifaţi numărul de cnt pentru care trebuie să fie specificat aliasul. Specificaţi aliasul. Tastaţi butnul Transmite pentru a fi prcesată cererea. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de atribuire a aliasului şi pentru a naviga înapi spre Pagina Principală. 4.7 Dcumente Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să descarce dcumentele ataşate prfilului lr. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Infrmaţie cnturi. 34

39 Faceţi clic pe sub-pţiunea Dcumente. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi periada pentru care clientul vrea să-şi descarce dcumentele. Tastaţi butnul Caută pentru a vedea lista dcumentelr dispnibile ale clientului după criteriile de căutare, aşa cum este indicat în următrul ecran: Selectaţi dcumentul şi faceţi clic pe butnul Descărcare. Va apărea următarea fereastră pentru ca utilizatrul să deschidă sau să salveze fişierul: 35

40 5 Plăţile 5.1 Ordin de plată MDL Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să creeze instrucţiuni pentru beneficiarii definiţi de către cmpanie. Pentru a efectua plată internă MDL, urmaţi paşii menţinaţi mai js: Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Ordin de Plată - MDL. Va fi afişat următrul ecran: 36

41 Utilizatrul pate efectua plăţi atât către beneficiari rdinari, cât şi către beneficiari trezreriali, prin selectarea butanelr crespunzătare. Alternativ, utilizatrul pate crea instrucţiuni utilizând pţiunea Imprt din fişier. a) Pentru efectuarea plăţilr cnfrm cntului de plată: i. Selectaţi Imprt din fişier şi căutaţi şi specificaţi fişierul în care sunt plasate detaliile cntului de plată. ii. Tastaţi butnul radi Imprt din fişier şi va fi afişat următrul ecran: iii. Răsfiţi pentru a găsi fişierul care urmează a fi imprtat. iv. Tastaţi butnul Transmite. Sistemul va valida frmatul fişierului şi cnţinutul. v. Va fi afişat următrul ecran: 37

42 vi. vii. Pentru a efectua plata selectaţi instrucţiunea şi tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Pentru a vedea tate detaliile invice-ului utilizatrul pate face clic pe hyperlink-ul cu numărul instrucţiunii şi va fi afişat următrul ecran: 38

43 b) Pentru a efectua plată către un beneficiar trezrerial: i. Selectaţi butnul radi Trezrerial" ii. Tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: iii. iv. Tastaţi butnul Caută pentru a găsi tţi beneficiarii trezreriali sau specificaţi ce anume căutaţi pentru a găsi un anumit beneficiar. Va fi afişat următrul ecran: v. Utilizatrul pate selecta un beneficiar şi tasta butnul Cntinuă. Va fi afişat următrul ecran: 39

44 Specificaţi următarele detalii: Editaţi Numărul dcumentului, dacă este necesar. Editaţi Data plăţii, dacă este necesar. Selectaţi Numărul Cntului Plătitrului. Intrduceţi cdul subdiviziunii, dacă este necesar. Editaţi Suma, dacă este necesar. Editaţi Tipul Plăţii, dacă este necesar. Intrduceţi rice Destinaţie a Plăţii care trebuie să apară în Istria Tranzacţiilr în Cnt. Selectaţi indicatrul TVA, dacă este necesar. Intrduceţi prcentul TVA, dacă este necesar. Intrduceţi IVSP, dacă este necesar. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi slicitate pe viitr: Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este pentru utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru utilizarea de către alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Salvează pentru a salva instrucţiunea pentru utilizare ulteriară. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru autrizare. c) Pentru a efectua plată către un beneficiar rdinar: vi. Selectaţi butnul radi Ordinar". 40

45 vii. Tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: viii. ix. Tastaţi butnul Caută pentru a găsi tţi beneficiarii rdinari sau puteţi specifica ce anume căutaţi pentru a căuta un anumit beneficiar. Va fi afişat următrul ecran: x. Utilizatrul pate selecta beneficiarul şi tasta butnul Cntinuă. Specificaţi următarele detalii: Editaţi Număr dcument, dacă este necesar. Editaţi Data plăţii, dacă este necesar. Selectaţi Numărul Cntului Plătitrului. 41

46 Intrduceţi cdul subdiviziunii, dacă este necesar. Editaţi Suma, dacă este necesar. Editaţi Tipul Plăţii, dacă este necesar. Intrduceţi rice Destinaţie a Plăţii care trebuie să apară în Istria Tranzacţiilr în Cnt. Selectaţi indicatrul TVA, dacă este necesar. Intrduceţi prcentul TVA, dacă este necesar. Intrduceţi IVSP, dacă este necesar. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi slicitate pentru utilizare ulteriară: Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este flsit pentru scp persnal sau este dispnibil şi pentru alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Salvează pentru a salva instrucţiunile pentru utilizare ulteriară. Tastaţi butnul Transmite" pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 5.2 Cumpărare Valută Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să cumpere valută. Valuta pate fi cumpărată din cnturile MDL. Valuta străină nu pate fi cumpărată dintr-un cnt în rice altă valută. Faceţi clic pe sub-punctul Cumpărare Valută din meniul Plăţi. Va fi afişat următrul ecran: 42

47 Specificaţi următarele detalii: Editaţi Număr dcument, dacă este necesar. Editaţi Data, dacă este necesar. Intrduceţi persana respnsabilă sau selectaţi persana respnsabilă. Intrduceţi Numărul de telefn. Selectaţi Cntul de cumpărare. Selectaţi Cntul de vânzare. Intrduceţi Suma de Cumpărare. Tastaţi butnul Aplică pentru a cmpleta ratele de schimb şi suma de vânzare. Selectaţi Scpul prcurării. Intrduceţi detaliile Scpului prcurării. Intrduceţi referinţa. Faceţi clic pe butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi din sistem. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este pentru utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de cumpărare a valutei şi a naviga spre pagina principală. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 43

48 5.3 Vânzare valută Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să vândă valută. Valuta pate fi vândută în cnturile MDL. Faceţi clic pe sub-punctul Vânzare Valută din meniul Plăţi. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi următarele detalii: Editaţi Numărul dcumentului, dacă este necesar. Editaţi Data, dacă este necesar. Intrduceţi persana respnsabilă sau selectaţi persana respnsabilă. Intrduceţi numărul de telefn. Selectaţi Cntul de cumpărare. Selectaţi Cntul de vânzare. Intrduceţi Suma de vânzare. Tastaţi butnul Aplică pentru a cmpleta ratele de schimb şi suma de cumpărare. 44

49 Faceţi clic pe Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii de plată similare vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este pentru utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de vânzare a valutei şi a naviga spre pagina principală. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 5.4 Cnversie Valută Acest serviciu permite utilizatrilr serviciilr de 24 Banking să cnvertească valută. Cntul de vânzare şi cumpărare nu este în MDL. Selectaţi sub-punctul Cnversie valută din meniul Plăţi. Va fi afişat următrul ecran: 45

50 Specificaţi următarele detalii: Editaţi Numărul dcumentului, dacă este necesar. Editaţi Data, dacă este necesar. Intrduceţi persana respnsabilă sau selectaţi persana respnsabilă. Intrduceţi numărul de telefn. Selectaţi Cnt cumpărare (Cnt cumpărare (FX) este cntul pentru cumpărarea valutei). Selectaţi Cnt vânzare (Cnt vânzare (FX) este cntul din care se transferă fnduri). Intrduceţi Suma Cumpărare. Intrduceţi rata de schimb. Faceţi clic pe butnul Aplică pentru a cmpleta suma de vânzare. Selectaţi Scpul prcurării. Intrduceţi detaliile Scpului prcurării. Intrduceţi referinţa. 46

51 Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. Tastaţi Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii de plată similare vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este pentru utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de cnversie a valutei şi a naviga spre pagina principală. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 5.5 Ordin de plată - VS Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să efectueze plăţi către beneficiari internaţinali. Pentru a efectua Plăţi Internaţinale, urmaţi paşii descrişi mai js: Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Ordin de plată - VS. Va fi afişat următrul ecran: 47

52 Utilizatrul pate efectua plăţi internaţinale fie prin selectarea beneficiarului, fie prin imprtarea fişierului. Pentru a efectua Plata prin căutarea beneficiarului, apăsaţi butnul radi Căutare Beneficiar. Va fi afişat următrul ecran: Tastaţi butnul Nu pentru a crea un beneficiar străin. Va fi afişat ecranul de creare a unui Beneficiar străin. Tastaţi butnul Caută pentru a găsi tţi beneficiarii. Alternativ utilizatrul pate găsi un anumit beneficiar specificând numele şi numărul cntului beneficiarului. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi un anumit beneficiar şi tastaţi butnul Cntinuă. Va fi afişat următrul ecran: 48

53 Specificaţi detaliile plăţilr: Editaţi Număr dcument, dacă este necesar. Editaţi Data plăţii, dacă este necesar. Selectaţi pţiunea Număr cnt plătitr. Intrduceţi Suma. Selectaţi pţiunea Tip cmisin. Căutaţi Dcumentul cntractului. Intrduceţi Detaliile Plăţii care vr apărea în Istria Tranzacţiilr în Cnt. Intrduceţi Alte infrmaţii (Opţinal). Intrduceţi Descrierea peraţiunii (Opţinal). Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln" pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Salvează pentru a salva instrucţiunea pentru utilizare ulteriară. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. Pentru a crea Instrucţiune internaţinală prin Imprtul fişierului, selectaţi pţiunea de plată Imprt din fişier de pe ecranul Plăţi Internaţinale. Va fi afişat următrul ecran: 49

54 Căutaţi fişierul şi tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: Pentru a efectua plăţi, selectaţi căsuţele pentru instrucţiunile crespunzătare, căutaţi dcumentul cntractului şi tastaţi Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Pentru a vedea detaliile cmplete ale cntului de plată, utilizatrul pate face clic pe hyperlink-ul din numărul instrucţiunii şi va fi afişat următrul ecran: 50

55 5.6 Transferuri între cnturi prprii aceeași valută Acest serviciu permite clienţilr crprativi ai serviciilr de 24 Banking să transfere bani între cnturile prprii pe care le deţin. Clienţii pt specifica dar cnturile peraţinale în calitate de Cnt de debit şi Cnt de credit, precum şi Cnturile de Împrumut sau Carduri de debit în calitate de cnt de destinaţie pentru a-şi transfera banii. Banii pt fi transferaţi dar în valuta cntului de debit. Clientul pate efectua transferul imediat sau pate prgrama transferul pentru dată viitare. Un transfer pate fi prgramat dar pentru dată care nu depăşeşte 30 de zile calendaristice de la data curentă. Pentru a efectua Transferuri între Cnturi prprii, urmaţi paşii descrişi mai js: Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Transfer între cnturi prprii aceeași valută. 51

56 Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi următarele detalii: Editaţi Numărul dcumentului, dacă este necesar. Editaţi Data, dacă este necesar. Selectaţi Cntul de debit. Selectaţi Cntul de credit. Intrduceţi Suma. Intrduceţi Detaliile Plăţii care vr apărea în Istria Tranzacţiilr în Cnt. Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. Tastaţi butnul Transmite" pentru a trece la autrizarea instrucţiunii. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln" pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi pentru utilizarea de către alţi utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula transferul între cnturi şi a naviga către pagina principală. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 5.7 Menţinere plăţi planificate Acest serviciu enumără tate instrucţiunile de plată care au fst stabilite de către utilizatrul crprativ lgat şi au statutul Salvată, În aşteptarea autrizaţiei şi Autrizaţie respinsă. Instrucţiunile cu statutul Salvată, În aşteptarea autrizaţiei şi Autrizaţie respinsă pt fi editate. Utilizatrul pate, de asemenea, vizualiza/şterge instrucţiunile create de către alţi utilizatri, în cazul în care a bţinut permisiune în acest sens. Aceste instrucţiuni nu pt fi mdificate, ci dar vizualizate şi şterse. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. 52

57 Faceţi clic pe sub-pţiunea Menţinere plăţi planificate. Următrul ecran va fi afişat. Autmat, pţiunea Prprii va fi afişată în lista Instrucţiunilr, care va căuta şi va afişa instrucţiunile create de către utilizatrul lgat. Pentru a edita sau vizualiza detaliile instrucţiunii de plată, apăsaţi pe hyperlinkul Tipul Plăţii. În baza tipului plăţii va fi afişat ecranul cu instrucţiunea de plată crespunzătare. De exemplu, pentru plata internă va fi afişat următrul ecran. Ecranul deschis din Menţinere Plăţi planificate permitea crearea şablanelr. Specificaţi detaliile crespunzătare ale plăţii. În cazul unei plăţi interne care este imprtată dintr-un fişier, se va deschide ecranul de mai js (de ex. pentru transferul bugetar). 53

58 Editaţi sau specificaţi detaliile plăţii. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii similare de plată vr fi necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi altr utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Salvează pentru a salva instrucţiunea pentru utilizare ulteriară. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea Instrucţiunii. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea şi a naviga către pagina principală. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. Pentru a şterge instrucţiunile de plată, selectaţi instrucţiunile prin bifarea casetei de selectare a instrucţiunii/instrucţiunilr sau a casetei de selectare din antetul tabelului pentru a selecta tate instrucţiunile de plată. Tastaţi butnul "Şterge" pentru a şterge. Pentru a vizualiza/tipări detaliile Istriei Instrucţiunilr, selectaţi instrucţiunile prin bifarea casetei de selectare a instrucţiunii/instrucţiunilr sau a casetei de selectare din antetul tabelului pentru a selecta tate instrucţiunile de plată. Tastaţi butnul Vizualizează/Printează. Se va deschide următarea fereastră: 54

59 Vizualizarea/Ştergerea Instrucţiunilr Create de către alţi Utilizatri Faceţi clic pe lista cu Instrucţiuni" şi selectaţi pţiunea Tate pentru a vizualiza şi şterge instrucţiunile create de către alţi utilizatri. Opţiunea Tate este vizibilă dar utilizatrilr care au acces pentru a vizualiza instrucţiunile create de către alţi utilizatri din cadrul cmpaniei. Pentru a vizualiza detaliile instrucţiunii de plată apăsaţi pe hyperlink-ul Tipul Plăţii. Pentru a şterge instrucţiunile de plată, selectaţi instrucţiunile prin bifarea casetei de selectare a instrucţiunii/instrucţiunilr sau a casetei de selectare din antetul tabelului pentru a selecta tate instrucţiunile de plată. Faceţi clic pe butnul Şterge pentru a şterge. 5.8 Şablane Acest serviciu permite efectuarea plăţilr din şablanele pre-stabilite pe care le-a creat utilizatrul sau din şablanele create la nivel de cmpanie. Şablanele definite la nivel de cmpanie vr fi vizibile dar dacă utilizatrul este autrizat să le vadă. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Şablane. Va fi afişat următrul ecran: 55

60 Selectaţi un şabln şi tastaţi butnul Şterge pentru a şterge şablnul. Selectaţi un şabln şi tastaţi butnul Efectuare plată pentru a efectua plata utilizând şablnul selectat. Pagina care cnţine Detaliile Plăţii se va deschide în dependenţă de şablnul selectat. Ecranele deschise pentru diferite şablane de instrucţiuni sunt aceleaşi ca şi ecranul crespunzătr de creare a acelei instrucţiuni. Efectuaţi mdificările crespunzătare. Tastaţi butnul Salvează" pentru a salva instrucţiunea pentru utilizare ulteriară. Tastaţi butnul Transmite" pentru a trece la cnfirmarea detaliilr intrduse. 56

61 5.9 Statut/Istric tranzacții Acest serviciu permite utilizatrilr serviciilr de 24 Banking să vizualizeze detaliile instrucţiunilr create sau utilizate de către utilizatr. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Plăţi. Faceţi clic pe sub-pţiunea Statut/Istric tranzacții. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi Tipul instrucţiunii şi Statutul instrucţiunilr. Utilizatrul pate vizualiza tate instrucţiunile de rice tip prin selectarea pţiunii Tate din lista cu Tipurile de Instrucţiuni. Utilizatrul pate vedea instrucţiunile cu rice statut prin selectarea pţiunii "Tate din lista cu Statutele Instrucţiunilr. Utilizatrul pate pţinal filtra instrucţiunile bazate pe Criteriile Datelr. Tastaţi butnul Caută. Va fi afişată lista instrucţiunilr care crespund criteriilr de căutare. Utilizatrul pate crea nuă instrucţiune de plată sau salva ca şabln instrucţiune existentă de Plată internă/internaţinală/transfer. 57

62 Selectaţi instrucţiune şi tastaţi butnul Vizualizare pentru a vedea detaliile instrucţiunii. Pe ecranele de vizualizare a instrucţiunii va apărea butnul Tipar pentru a putea tipări detaliile instrucţiunii. La tastarea butnului Tipar va apărea fereastra Descărcare fişier, care va cnţine butanele Deschide, Salvează şi Anulare. Tastaţi butnul Deschide din fereastra Descărcare fişier, pentru a vizualiza fişierul în frmatul ales. Tastaţi butnul Salvează în fereastra Descărcare fişier, pentru a salva fişierul în mapa lcală. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de descărcare. Ecranele de vizualizare a instrucţiunii vr fi diferite pentru diferite instrucţiuni, după cum puteţi vedea mai js. 58

63 59

64 Selectaţi un dcument de plată şi tastaţi butnul Istrie Autrizări pentru a vedea versiunea şi detaliile autrizare ale dcumentului. Această secţiune va cnţine şi istria de autrizări ale versiunilr precedente ale dcumentului, dacă acestea există. Secţiunea Alternative autrizare dcument de plată arată următrii autrizatri care pt pera cu dcumentul dat. Ecranul Istrie Autrizări feră butnul Vizualizare Detalii Dcumente de Plată pentru a vizualiza detaliile dcumentului de plată. 60

65 6 Priect salarial 6.1 Plată salarială Instrucţiunile referitare la plăţile salariale pt fi create în baza Numărului de cnt sau în baza categriilr de cnturi. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Priect salarial Faceţi clic pe sub-meniul Plată Salarială. Va fi afişat următrul ecran: 61

66 Opţiunile de creare a Plăţilr Salariale: a) Din Lista de Angajaţi: Selectaţi Priect salarial. Selectaţi butnul radi Menţinere listă angajaţi şi tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi Listă angajaţi. Tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: Bifaţi caseta de selectare pentru tţi angajaţii cărra trebuie să li se achite salariile. Intrduceţi sumele respective şi apăsaţi butnul Recalculează. Suma va fi intrdusă. Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln pentru cazul în care detalii similare de plată sunt necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. 62

67 Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi altr utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este gata pentru a fi autrizată. b) Din instrucţiune : Selectaţi butnul radi Din Instrucţiune de pe ecranul Opţiuni de Instrucţiuni referitare la plăţile salariale. Va fi afişat următrul ecran: Pentru a accesa fişierele respective, specificaţi criteriile de căutare. Alternativ, pentru a accesa tate fişierele, tastaţi butnul Caută. Va fi afişat următrul ecran: Pentru a vizualiza fişierul, selectaţi rice fişier şi faceţi clic pe butnul Vizualizare. Va fi afişat următrul ecran: 63

68 Selectaţi Instrucţiunea pentru a crea. Tastaţi butnul Creare instrucţiune nuă. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi sau deselectaţi pentru a include sau exclude angajatul căruia trebuie să i se achite salariul. Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln dacă detaliile similare de plată sunt necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. 64

69 Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi altr utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. c) Din Fişierul Instrucţiunii Selectaţi butnul radi din Fişier instrucţiuni de pe ecranul Opţiuni de Instrucţiuni referitare la Plăţile salariale. Va fi afişat următrul ecran: Selectează fişier. Tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi sau deselectaţi pentru a include sau exclude angajatul căruia trebuie să i se achite salariul. Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. 65

70 Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln dacă detaliile similare de plată sunt necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau dacă este dispnibil şi altr utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. d) Din Mdel Selectaţi butnul radi Din şabln de pe ecranul Opţiunile de Instrucţiuni referitare la Plăţile Salariale. Tastaţi butnul Transmite. Va fi afişat următrul ecran: Pentru a accesa anumite şablane, specificaţi numele şablnului sau Cntul Sursă. Alternativ puteţi accesa tate Şablanele dispnibile. Tastaţi butnul Caută. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi Şablnul. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge Şablnul. Tastaţi butnul Efectuare Plată. Va fi afişat următrul ecran: 66

71 Selectaţi sau deselectaţi pentru a include sau exclude angajatul căruia trebuie să i se achite salariul. Tastaţi butnul Salvează dacă driţi să salvaţi instrucţiunea pentru utilizare ulteriară şi să ieşiţi. Bifaţi pţiunea Salvare ca şabln dacă detalii similare de plată sunt necesare pentru utilizare ulteriară. Specificaţi Numele şablnului. Specificaţi dacă şablnul este creat în scp de utilizare persnală sau este dispnibil şi altr utilizatri crprativi. Tastaţi butnul Transmite pentru a trece la cnfirmarea instrucţiunii. Ntă: Instrucţiunea este acum gata pentru a fi autrizată. 6.2 Menţinere lista angajaţi Acest serviciu permite utilizatrilr crprativi să creeze şi să menţină lista angajaţilr în diferite grupuri pe care le aleg, cum ar fi departamente etc. Lista Angajaţilr de la Bancă pate fi cmpletată în diferite mduri, de exemplu, editată/cmpletată manual de către utilizatrul din cmpanie sau mai întâi cmpletată şi actualizată în baza infrmaţiei primite din lista băncii şi ulterir Salariile sunt achitate angajaţilr. Din Meniu: Faceţi clic pe meniul Priect salarial. Faceţi clic pe pţiunea Menţinere lista angajaţi. Va fi afişat următrul ecran: 67

72 1. Priectul salarial Selectaţi denumirea priectului salarial. 2. Lista angajaţilr de la bancă Faceţi clic pe butnul Data ultimei sincrnizări pentru a actualiza lista principală bţinută de la Bancă. 3. Menţinerea listei angajaţilr a) Lista principală a angajaţilr b) Pentru a descărca lista principală sincrnizată, selectaţi butnul radi Lista cmună din secţiunea Menţine listă angajaţi. Va fi afişat următrul ecran: Tastaţi butnul Descărcare pentru a descărca lista principală pentru evaluarea ulteriară. Pentru a Vizualiza sau edita lista principală, faceţi clic pe butnul Vizualizare/Editare Lista Master. Va fi afişat următrul ecran: 68

73 Pentru a afişa lista tuturr angajaţilr tastaţi butnul Caută. Alternativ, pentru a accesa un anumit angajat, căutarea pate fi efectuată în baza prenumelui, numelui sau cdului persnal. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cnţinutul. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de Menţinere a listei angajaţilr şi a naviga către pagina Menţinerea listei angajaţilr. Tastaţi butnul Caută. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi un anumit Angajat. Tastaţi butnul Vizualizare/Editare. Va fi afişat următrul ecran: 69

74 Editaţi detaliile angajaţilr. Tastaţi butnul Transmite pentru a actualiza detaliile angajaţilr. Sub-lista angajaţilr Selectaţi butnul radi sub-lista din secţiunea Menţine lista angajaţi. Va fi afişat următrul ecran: 70

75 Creaţi nuă sub-listă a angajaţilr. Tastaţi butnul Creează sublistă pentru a crea sublistă. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi Numele listei. Afişaţi un anumit angajat prin intrducerea prenumelui, numelui sau a cdului persnal. Pentru a accesa Angajatul dispnibil în ttalitate, pentru a-l intrduce în listă, tastaţi butnul Caută. Va fi afişat următrul ecran: 71

76 Pentru a atribui sau anula atribuirea selectaţi unul sau mai mulţi angajaţi prin utilizarea tastelr Shift sau Ctrl şi prin utilizarea Drag n Drp sau a butanelr ferite între casetele cu liste. Tastaţi butnul Transmite pentru a atribui un angajat unei sub-liste. a) Editaţi sub-lista angajaţilr: Intrduceţi denumirea listei/sub-listei de angajaţi ai cmpaniei. Tastaţi butnul Caută pe ecranul Menţine Listă Angajaţi. Va fi afişat următrul ecran: 72

77 Selectaţi butnul radi al unei anumite sub-liste de angajaţi. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge sublista. Tastaţi butnul Redenumeşte pentru a schimba denumirea sub-listei. Va fi afişat următrul ecran: 73

78 Tastaţi butnul Vizualizare/Editare. Va fi afişat următrul ecran: Tastaţi butnul Caută pentru accesa tţi angajaţii asciaţi cu sublista selectată sau pentru a accesa un anumit angajat. Efectuaţi căutarea după nume, prenume sau cd persnal. Va fi afişat următrul ecran: Tastaţi butnul Atribuie privilegii/anulează privilegii pentru a atribui un nu angajat unei liste sau a scate un angajat din listă. Va fi afişat următrul ecran: 74

79 Pentru a atribui sau anula atribuirea un angajat la sublistă, selectaţi unul sau mai mulţi angajaţi utilizând tastele Shift sau Ctrl şi utilizând Drag n Drp sau butanele dintre casetele cu liste. Tastaţi butnul Transmite pentru a atribui sau anula atribuirea pe lista de angajaţi. Tastaţi butnul Anulare pentru a naviga spre pagina principală. 7 Nmenclatare 7.1 Crearea unui Beneficiar Ordinar Acest serviciu permite utilizatrului crprativ să creeze un nu beneficiar rdinar pentru cmpanie. Faceţi clic pe link-ul Nmenclatare din meniu. Faceţi clic pe sub-pţiunea Definire Beneficiari Ordinari. Va fi afişat următrul ecran: 75

80 Specificaţi următarele detalii: Intrduceţi Denumirea Beneficiarului. Intrduceţi Suma tranzacţiei. Intrduceţi Detalii Plată. Specificaţi indicatrul Rezident în md crespunzătr. Intrduceţi Cdul fiscal. Intrduceţi Numărul cntului. Intrduceţi Cdul băncii. Facilitatea de căutare pate fi utilizată prin apăsarea butnului ^. Ttuşi, căutarea funcţinează dacă au fst specificate cel puţin patru caractere din cdul băncii. Selectaţi bancă din lista ferită şi cdul băncii şi numele băncii sunt cmpletate din rândul selectat. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cdul băncii sau denumirea băncii în cazul unei greşeli. Tastaţi butnul Transmite pentru a crea beneficiarul. 76

81 7.2 Menţinere Beneficiari Ordinari Aceasta permite utilizatrului crprativ să menţină beneficiarul rdinar. Faceţi clic pe link-ul Nmenclatare din meniu. Faceţi clic pe sub-pţiunea Menţinere Beneficiari Ordinari. Va fi afişat următrul ecran: i. Pentru a căuta beneficiarul după Numele Beneficiarului: Specificaţi numele Beneficiarului (pate fi specificat numele parţial) pentru a efectua căutarea. ii. Pentru căutarea Beneficiarului după Numărul Cntului: Intrduceţi Numărul Cntului (pate fi specificat numărul parţial) pentru a efectua căutarea. iii. Pt fi specificate ambele. Dacă nu este intrdus nici un criteriu, vr fi afişaţi tţi beneficiarii. iv. Tastaţi butnul Caută. v. Vr fi afişaţi tţi beneficiarii care crespund criteriilr de căutare. Pentru a crea un nu beneficiar rdinar, tastaţi butnul Nu. Detaliile pt fi specificate în mdul indicat în secţiunea 8.1. Selectaţi un beneficiar şi tastaţi butnul Editare. Detaliile pt fi mdificate după cum este specificat în secţiunea 8.1. Selectaţi un Beneficiar din listă şi apăsaţi Şterge pentru a şterge beneficiarul selectat. 77

82 7.3 Crearea unui Beneficiar Bugetar Aceasta permite utilizatrului crprativ să creeze un nu beneficiar bugetar pentru cmpanie. Faceţi clic pe link-ul Nmenclatare din meniu. Faceţi clic pe sub-pţiunea Definire Beneficiari Bugetari. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi detaliile Beneficiarului: i. Intrduceţi Numărul Cntului. ii. Intrduceţi Numărul Cntului Trezrerial. iii. Intrduceţi Cdul Bancar. Tastaţi butnul Validare Trezrerie pentru a valida beneficiarul trezrerial. Următarele valri vr fi cmpletate: Nume Beneficiar (nu utilizați simbluri, de ex.,:,#.*, etc). Nume Cnt Beneficiar Cd fiscal Detalii Plată Denumirea băncii 78

83 Specificaţi suma (Opţinal). Tastaţi butnul Transmite pentru a crea un Beneficiar Trezrerial. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea Creează Beneficiar Trezrerial şi pentru a vă întarce pe pagina principală. 7.4 Menţinerea Beneficiarului Bugetar Aceasta permite utilizatrului crprativ să menţină dispnibil beneficiarul bugetar. Faceţi clic pe link-ul Nmenclatare din meniu. Faceţi clic pe sub-pţiunea Menţinere Beneficiari Bugetari. Va fi afişat următrul ecran: vi. vii. Pentru a căuta beneficiarul după Numele Beneficiarului: Specificaţi numele Beneficiarului (pate fi specificat numele parţial) pentru a efectua căutarea. Pentru căutarea Beneficiarului după Numărul Cntului: Intrduceţi Numărul Cntului (pate fi specificat numărul parţial) pentru a efectua căutarea. viii. Pt fi specificate ambele. Dacă nu este intrdus nici un criteriu, vr fi afişaţi tţi beneficiarii. ix. Tastaţi butnul Caută. x. Vr fi afişaţi tţi beneficiarii care crespund criteriilr de căutare. Pentru a crea un nu beneficiar rdinar, apăsaţi butnul Nu. Detaliile pt fi specificate după cum este indicat în secţiunea 8.1. Selectaţi un beneficiar şi tastaţi butnul Editare. Detaliile pt fi mdificate după cum este specificat în secţiunea 8.1. Selectaţi un Beneficiar din listă şi tastaţi butnul Şterge pentru a şterge beneficiarul selectat. 79

84 7.5 Crearea unui Beneficiar străin Acest serviciu permite utilizatrului crprativ să creeze un nu beneficiar străin pentru cmpanie. Selectaţi link-ul Nmenclatare din meniu. Selectaţi sub-pţiunea Definire Beneficiari Străini. Va fi afişat următrul ecran: 80

85 Specificaţi detaliile Beneficiarului: Intrduceţi Denumirea beneficiarului (nu utilizați simbluri, de ex.,:,#.*, etc). Intrduceţi Numărul Cntului. Specificaţi indicatrul rezident crespunzătr. Intrduceţi Cdul ţării. Facilitatea de căutare pate fi utilizată prin tastarea butnului ^. Ttuşi, căutarea funcţinează dacă minimum 1 caracter din cdul ţării a fst specificat. Selectaţi ţară din lista ferită şi cdul ţării şi denumirea ţării sunt cmpletate în rândul selectat. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cdul ţării şi denumirea ţării în cazul unei greşeli. Intrduceţi Oraşul/Lcalitatea. Intrduceţi Adresa. Specificaţi detaliile bancare ale Beneficiarului: Specificaţi dacă facilitatea de căutare pate fi utilizată pentru a feri detalii bancare sau dacă detaliile trebuie să fie intrduse manual. Selectaţi butnul Căutare sau butnul radi Manual după cum este cazul. Pentru pţiunea Căutare intrduceţi primele 6 litere din SWIFT şi apăsaţi butnul ^. Selectaţi bancă din lista ferită şi câmpurile precum Denumirea Băncii, Cdul ţării, Oraşul/lcalitatea şi adresa se vr cmpleta autmat în dependenţă de banca selectată din listă. Tastaţi butnul Şterge pentru a reseta detaliile în cazul unei greşeli. Pentru pţiunea manuală intrduceţi detaliile: Intrduceţi Denumirea băncii. Intrduceţi Cdul ţării. Facilitatea de căutare pate fi utilizată prin apăsarea butnului ^. Ttuşi, căutarea funcţinează dacă minimum 1 caracter din cdul ţării este specificat. Selectaţi ţară din lista ferită şi cdul ţării şi denumirea ţării vr fi cmpletate în rândul selectat. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cdul ţării şi denumirea ţării în cazul unei greşeli. Intrduceţi Oraşul/Lcalitatea. Intrduceţi Adresa. Mdificaţi pţiunea de la Căutare la Manual dacă detaliile trebuie să fie intrduse în md diferit. Intrduceţi Cntul crespndent. Specificaţi Detaliile Băncii Intermediare: Specificaţi dacă facilitatea de căutare pate fi utilizată pentru a feri detaliile băncii sau dacă detaliile urmează a fi intrduse manual. Selectaţi butnul radi Caută sau Manual după cum este cazul. Pentru pţiunea de Căutare intrduceţi primele şase litere din cdul SWIFT şi apăsaţi butnul ^. Selectaţi bancă din lista ferită şi denumirea băncii va fi cmpletată în md autmat în baza băncii selectate din listă. Apăsaţi butnul Şterge pentru a reseta detaliile în cazul unei greşeli. Pentru pţiunea de a intrduce manual intrduceţi Denumirea Băncii manual. Tastaţi butnul Transmite pentru a crea un Beneficiar Străin. 81

86 7.6 Menţinerea Beneficiarilr Străini Acest serviciu permite utilizatrilr să menţină beneficiarul străin dispnibil. Faceţi clic pe link-ul Nmenclatare din meniu. Faceţi clic pe sub-pţiunea Menţinere Beneficiari Străini. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi criteriile de căutare şi tastaţi butnul Caută. Vr fi afişaţi tţi beneficiarii străini care crespund criteriilr. Pentru a crea un nu beneficiar străin tastaţi butnul Nu. Detaliile pt fi specificate după cum este indicat în secţiunea 8.5. Selectaţi un beneficiar şi tastaţi butnul Editare. Detaliile pt fi mdificate după cum este specificat în secţiunea 8.5. Selectaţi un Beneficiar din listă şi tastaţi butnul Şterge pentru a şterge beneficiarul selectat. 82

87 7.7 Cntacte Crprative Acest serviciu permite clientului să creeze persana respnsabilă pe care pate cntacta banca în caz de necesitate. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Nmenclatare. Faceţi clic pe sub-meniul Cntacte Crprative. Va fi afişat următrul ecran: Selectaţi unul dintre cntactele crprative pentru a şterge cntactul. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge cntactul. Tastaţi butnul Editează pentru a edita detaliile cntactelr de afaceri. Va fi afişat următrul ecran: 83

88 Efectuaţi mdificările şi api apăsaţi butnul Salvează cntact. Tastaţi butnul Nu pentru a adăuga un nu cntact crprativ. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi numele persanei respnsabile. Specificaţi numărul de telefn. Tastaţi butnul Salvează cntact cu detaliile specificate. 8 Administrarea utilizatrilr Faceţi clic pe meniul Administrare. Din acest meniu utilizatrul are acces dar la submeniul Autrizare plăți. 84

89 8.1 Autrizarea Instrucţiunii Acest serviciu permite utilizatrului să autrizeze instrucţiunile de plată pentru care are privilegii. Instrucțiuni spre autrizare Aceasta enumără tate instrucţiunile cu statutul În aşteptarea Autrizaţiei <n> şi aşteaptă să fie autrizate de către utilizatr. Valarea <n> reprezintă nivelul de autrizare, adică 1, 2 etc. Vedeţi Fluxul de Autrizare a Instrucţiunii din diagrama prezentată în Secţiunea 5 a acestui ghid de utilizare. Utilizatrul pate autriza instrucţiune în cazul în care aprbă detaliile instrucţiunii. Instrucţiunea va merge spre autrizare mai departe, dacă este necesar, în cnfrmitate cu regulile de autrizare. Însă, dacă autrizarea utilizatrului este finală, instrucţiunea va fi trimisă spre prcesare către bancă. Autrizarea instrucţiunilr pate fi refuzată dacă utilizatrul nu aprbă detaliile instrucţiunilr şi dreşte să returneze persanei care a creat instrucţiunea pentru mdificări. Sistemul va permite derularea prcesului de Anulare/Refuz al Autrizaţiei dacă nu a fst întreprinsă nici acţiune ulteriară de către rice alt utilizatr sau dacă instrucţiunea nu este autrizată de către autrizatrul final. Pe ecranul de Autrizare a Instrucţiunii va apărea listă cu duă pţiuni: Acţiuni Slicitate, Acţiunile mele. Nu este necesar nici un privilegiu suplimentar pentru a dua valare din listă. Autmat ecranul va afişa dar instrucţiunile necesare pentru Acţiune. Utilizatrul pate vizualiza instrucţiunile accesate anterir selectând Acţiunile mele din listă. Autrizatrul nu pate avea permisiunea de a şterge instrucţiuni care au ajuns la el de la niveluri superiare de autrizare, adică statutul este În prces de autrizare. Ntă: Dacă în rice mment, în timp ce un autrizatr este lgat, vine nuă instrucţiune pentru autrizare sau dacă există instrucţiuni care trebuie să fie autrizate, Utilizatrul va vedea clipind icniţa (În aşteptarea autrizaţiei) în partea de sus a ecranului. Autrizatrul pate apăsa pe această icniţă pentru a merge direct la serviciul de Autrizare al Instrucţiunilr. Instrucţiuni dispnibile pentru a fi accesate de către Autrizatr Selectaţi pţiunea Autrizare Plăți din meniul Administrare. Instrucţiunile care necesită acţiuni din partea autrizatrului sunt accesate. Va fi afişat următrul ecran: 85

90 Faceţi clic pe hyperlink-ul cu ID-ul Instrucţiunii pentru a vizualiza detaliile instrucţiunii. Ecranul deschis va fi diferit pentru diferite instrucţiuni. 86

91 Selectaţi una sau mai multe instrucţiuni bifând caseta de selectare crespunzătare. Tate instrucţiunile pt fi selectate prin bifarea casetei de selectare din antetul tabelului. Valarea ttală a instrucţiunilr selectate va fi afişată utilizatrului. Suma ttală este afişată în MDL dar la rata de schimb a Băncii Naţinale a Mldvei. 87

92 Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge instrucţiunile selectate. Sistemul va slicita cnfirmare. Tastaţi butnul Da" pentru a cntinua sau Nu" pentru a anula peraţiunea de ştergere. Alegeţi rice mecanism de autrizare pentru a permite /anula autrizarea instrucţiunii. În mecanismul de autrizare vr fi afişate dar pţiunile aplicabile în cazul Dvs. Tastaţi butnul Autrizează pentru a autriza instrucţiunile selectate. Puteţi efectua autrizarea utilizând ricare dintre mecanismele de autrizare atribuite de bancă sau de administratrul Dvs. crprativ În cazul în care clientul alege Parlă de Unică Flsinţă în calitate de mecanism de autrizare, sistemul generează Parlă de Unică Flsinţă şi expediază prin SMS sau , sau prin ambele căi, în funcţie de metda preferată de recepţinare a parlei, setată pentru cntul Dvs. de lgare. Intrduceţi parla primită pentru a autriza instrucţiunile. În cazul în care clientul alege Semnătura digitală în calitate de mecanism de autrizare, Autrizarea dcumentelr de plată va necesita specificarea certificatului digital. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi mapa în care se află certificatul digital. Există duă pţiuni prin care se pate intrduce semnătura digitală. Încărcarea semnăturii digitale bazate pe căutarea fişierului din brwser selectaţi pţiunea Fişier şi faceţi clic pe Selectează. Lcalizaţi fişierul.pfx sau.p12 şi indicaţi parla. Din mtive de securitate, veţi putea face uz de semnătura digitală dar în cazul în care aveţi instalat Java JRE pe dispzitivul Dvs. Vă rugăm să cnsultați Anexa C Cerinţe pentru Setarea Semnăturii Digitale din Ghidul utilizatrului. 88

93 Încărcarea semnăturii digitale de pe suprtul securizat selectaţi pţiunea etken / CryptCard. Această pţiune este aplicabilă utilizatrilr care au semnătură digitală dispnibilă pe suprt securizat. Trebuie să urmaţi paşii menţinaţi pentru a stabili şi cnfigura utilizarea suprtului securizat în cnfrmitate cu dcumentele de utilizare a etken / CryptCard. În IE această pţiune este vizibilă când sftware-ul necesar a fst instalat. În FireFx această pţiune pate fi utilizată când cnfigurarea suprtului securizat este finalizată. După selectarea acestei pţiuni, când cnectaţi dispzitivul de securizare în sistem, vă va fi ferită listă de semnături digitale dispnibile şi va fi slicitată parla. Parla pate fi misă dacă a fst deja intrdusă în cadrul aceleiaşi sesiuni brwser, acest cmprtament fiind specific fiecărui brwser. Firefx va slicita parla de duă ri (înainte şi după selectarea semnăturii digitale), iar Internet Explrer singură dată. Instrucţiuni accesate anterir de către Autrizatr Apăsaţi Lista Autrizaţiilr din meniul Autrizare Instrucţiuni. Instrucţiunile care necesită acţiuni de către autrizatr sunt accesate. Faceţi clic pe hyperlink-ul ID-ul Instrucţiunii pentru a vizualiza detaliile instrucţiunilr. Ecranul care se va deschide va fi diferit pentru diferite tipuri de instrucţiuni. Selectaţi Acţinate de mine din lista Starea Tranzacţiilr. Vr fi afişate instrucţiunile pentru care este psibilă reversarea celei mai recente decizii. Selectaţi una sau mai multe instrucţiuni pin selectarea casetei crespunzătare. Tate instrucţiunile pt fi selectate prin tastarea casetei din antetul tabelului. Suma ttală a instrucţiunilr s electate va fi afişată utilizatrului. Suma ttală este afişată în MDL la rata stabilită de Banca Naţinală a Mldvei. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge instrucţiunile selectate. Sistemul va slicita cnfirmarea. Selectaţi Da pentru a cntinua sau Nu pentru a anula peraţiunea de ştergere. Tastaţi butnul Autrizează pentru a autriza instrucţiunile selectate. Autrizarea instrucţiunilr necesită specificarea semnăturii digitale Tastaţi butnul Anulare pentru a pri prcesul de autrizare a instrucţiunilr selectate. Operaţiunea slicită, de asemenea, specificarea certificatului digital. Specificaţi lcaţia fişierului în care se află certificatul digital după cum este menţinat mai sus. Specificaţi mtivul anulării autrizaţiei instrucţiunilr selectate. Acelaşi mtiv este aplicabil tuturr instrucţiunilr selectate. 89

94 9 Raparte şi slicitări 9.1 Rate de schimb Acest serviciu permite clienţilr serviciilr de 24 Banking să vizualizeze ultimele rate de schimb. Pentru a vedea ratele de schimb ale BNM, urmaţi paşii de mai js: Faceţi clic pe meniul Raparte şi slicitări. Faceţi clic pe sub-pţiunea Rate de schimb. Faceţi clic pe meniul Ratele de schimb valutar BNM. Pentru a vedea ratele cmerciale ale BCRC care se aplică în tranzacţiile financiare, urmaţi paşii menţinaţi mai js: Din meniu: Faceţi clic pe meniul Raparte şi slicitări. Faceţi clic pe sub-pţiunea Rate de schimb. Faceţi clic pe sub-punctul Rate cmerciale BCR. Va fi afişat următrul ecran: 90

95 Selectaţi Tipul şi apăsaţi Transmite. Tastaţi butnul Tipar pentru a tipări ratele de schimb. 9.2 Raprtul cu privire la Resurse şi Privilegii Acest serviciu enumără tate resursele şi privilegiile atribuite utilizatrilr din cadrul cmpaniei. Selectaţi Detalii Resurse şi Privilegii şi va fi afişat un raprt detaliat al resurselr şi privilegiilr atribuite tuturr utilizatrilr crprativi din cmpanie. 91

96 9.3 Raprtul cu privire la Regulile de Autrizare Acest serviciu enumără tţi utilizatrii cmpaniei cărra le-au fst atribuite privilegii de autrizare în legătură cu mai multe resurse în vederea efectuării unr plăţi ulteriare. Faceţi clic pe Raprt Reguli de Autrizare şi va fi afişat un raprt detaliat al resurselr şi privilegiilr atribuite tuturr utilizatrilr crprativi din cadrul cmpaniei. 9.4 Slicitare Acest serviciu permite clienţilr serviciului de 24 Banking să vizualizeze detaliile diferitr slicitări pe care le-au depus. Pentru a vizualiza detaliile slicitării efectuate, urmaţi paşii descrişi mai js: Faceţi clic pe meniul Raparte şi slicitări. Faceţi clic pe sub-meniul Slicitare. Va fi afişat următrul ecran: Următarele detalii vr fi afişate pentru slicitările selectate: Data slicitării Statutul Tastaţi butnul Vizualizare. Vr fi afişate detaliile slicitării. 92

97 Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea Menţinere Slicitări şi pentru a naviga înapi spre pagina principală. 10 Securitate 10.1 Schimbarea parlei Acest serviciu permite clienţilr serviciilr de 24 Banking să schimbe parla de lgare. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Securitate. Faceţi clic pe sub-pţiunea Schimbare parlă. Va fi afişat următrul ecran: Intrduceţi parla de lgare veche. Intrduceţi parla de lgare nuă. Cnfirmaţi nua parlă de lgare. Tastaţi butnul Şterge pentru a şterge textul din câmpul respectiv. Tastaţi butnul Anulare pentru a anula peraţiunea de Schimbare a Parlei şi pentru a naviga spre pagina principală. Tastaţi butnul Transmite pentru a prcesa slicitarea de schimbare a parlei. 93

98 10.2 Slicitarea Certificatelr Semnătura digitală reprezintă mdalitate de asigurare a riginalităţii dcumentului electrnic ( , faie de calcul, text etc.). Original înseamnă că se ştie cine a creat acest dcument şi că acesta nu a fst mdificat în nici un fel din mmentul în care a fst creat de acea persană. Clientul pate slicita un certificat digital de la autritatea de eliberare a certificatelr a băncii. Acest serviciu permite utilizatrului să slicite, să vizualizeze, să descarce şi să citească instrucţiunile de exprtare a certificatului într-un fişier din calculatr. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Securitate. Faceţi clic pe sub-pţiunea Slicitare Certificat. Trebuie să fie afişat următrul ecran, care va enumera slicitările de certificate împreună cu slicitările depuse de către client în trecut. O cerere pate avea unul dintre următarele statute: În aşteptare Slicitarea de eliberare a certificatului urmează a fi analizată de către bancă. Acceptată Slicitarea de eliberare a certificatului este aprbată de către bancă şi certificatul este dispnibil pentru a fi descărcat de pe serverul autrităţii de eliberare a certificatelr. Respinsă Slicitarea de eliberare a certificatului este respinsă de către Bancă. Descărcat Certificatul a fst descărcat de către client de pe server. Revcat Certificatul a fst revcat de către bancă. Clientul pate slicita un nu certificat dar dacă nu există slicitare cu statutul În aşteptare sau Acceptată. Tastaţi butnul Cerere Certificat Nu pentru a slicita un nu certificat. Pate apărea fereastra de mai js, iar clientul trebuie să apese Da. 94

99 Atenţie: În Firefx slicitarea certificatului este un prces care se desfăşară în di paşi. Clientul trebuie întâi să apese Pasul 1 Cerere Certificat care generează cheile slicitării de a semna, api apasă Pasul 2 Cerere Certificat pentru a genera slicitarea după cum este arătat în ecranul de mai js. În cazul brwser-ului Opera, prcedura de slicitare a certificatului cnstă, de asemenea, din 2 etape. Utilizatrul urmează să facă clic pe Pasul 1 Cerere Certificat. 95

100 Utilizatrului îi va fi afişată fereastra de dialg reprezentată mai js pentru a selecta lungimea cheii. Odată selectată, urmează să facă clic pe Pas 2 Cerere Certificat în scpul de a finaliza prcedura de slicitare. Slicitarea creată va fi afişată în partea de sus a tabelului. 96

101 Slicitarea va fi prcesată manual de către bancă prin sistemul autrităţii de eliberare a certificatelr. Dacă slicitarea este acceptată de către bancă, va fi afişat statutul Acceptată, după cum vedem în ecranul de mai js. Clientul pate descărca certificatul în brwser-ul acestuia prin tastarea butnului Descarcă Certificat. Clientului îi va fi afişată fereastra de mai js când certificatul este în brwser. Pentru a exprta cheile publice şi private ale certificatului în mapa din calculatr, apăsaţi pţiunea Exprt şi Salvare Chei Certificat. Se va deschide fereastra de mai js care feră instrucţiuni clientului cu privire la mdul de a exprta cheile din certificatul salvat în sistemul/brwser-ul lui. 97

102 10.3 Încărcarea Certificatului Clientul are un certificat fie de la autritatea de eliberare a certificatelr a unei terţe părţi, fie de la autritatea de eliberare a certificatelr din cadrul BCR. Acesta trebuie să ataşeze certificatul prfilului său pentru a utiliza certificatul digital în vederea autentificării sau semnării dcumentelr. Acest serviciu permite clientului să încarce certificatul digital şi să-l ataşeze prfilului său. Din meniu: Faceţi clic pe meniul Securitate. Faceţi clic pe sub-meniul Încarcare Certificat Digital. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi detaliile: Căutaţi certificatul pentru Încărcare. Tastaţi butnul Citeşte Certificat. După ce este încărcat certificatul şi sunt cmpletate câmpurile cu seria, persana, denumirea autrităţii şi data de expirare a cheii, câmpul va fi cmpletat cu date. 98

103 Tastaţi butnul Încarcă pentru a încărca certificatul. În cazul în care certificatul încărcat este emis de către parte terţă, atunci certificatul va fi prezentat spre aprbare Băncii. Clientul va primi ntificare la mmentul în care certificatul este aprbat sau respins. Odată aprbat, clientul va putea utiliza certificatul în următarele scpuri: 11 Mesaje autrizarea plăţilr lr şi/sau autentificare, dacă mecanismul de autentificare în prfilul lui este DS. Serviciul permite utilizatrilr crprativi să trimită/primească mesaje către/de la bancă. Acesta permite să trimiteţi Băncii prblemele sau sugestiile Dvs. Accesaţi link-ul Mesaj nu de pe pagina principală. Va fi afişat următrul ecran: Detaliile mesajelr pt fi vizualizate prin tastarea link-ului Subiect de mai js. Pentru a şterge un mesaj: 99

104 Selectaţi unul sau mai multe mesaje prin bifarea căsuţelr de selectare sau caseta de selectare din antetul tabelului pentru a selecta tate mesajele. Tastaţi butnul Şterge. Cnfirmaţi apăsând butnul Da sau Nu în caz cntrar. Tastaţi butnul Mesaje Şterse pentru a vizualiza tate mesajele şterse. Pentru a şterge mesajul permanent: Din Mesaje şterse selectaţi unul sau mai multe mesaje. Tastaţi butnul Şterge. Faceţi clic pe Da pentru a cnfirma ştergerea şi Nu în caz cntrar. Mesajele vr fi şterse şi nu vr fi vizibile. Tastaţi butnul Mesaj nu pentru a crea şi a expedia un mesaj nu. Va fi afişat următrul ecran: Specificaţi următarele detalii: Selectaţi Numărul Cntului care driţi să fie asciat mesajului. Selectaţi Subiectul pentru mail. Intrduceţi mesajul. Tastaţi butnul Transmite pentru a trimite mail-ul către numărul specificat. Tastaţi Primite pentru a reveni în Inbx-ul Dvs. fără a trimite mesajul. Tastaţi butnul Mesaje Expediate pentru a vizualiza tate mesajele expediate. 100

105 Anexă A. Managementul sesiunii Sesiunea aplicaţiei pate expira în cazul următarelr scenarii: - Utilizatrul face clic pe butnul înapi/înainte sau butnul reîncarcă al brwserului. - Utilizatrul încearcă să se lgheze din nu din altă sesiune de brwser. - Nu există nici activitate pentru periada cnfigurată (la mment 15 minute). - Utilizatrul încearcă să acceseze un alt serviciu în timp ce un serviciu este în curs de executare. B. Întrebări frecvente (FAQ) B.1. Ce ar trebui să fac dacă am uitat parla de lgare? Dacă aţi uitat parla de lgare, vă sugerăm să urmaţi următrii paşi în scpul de a bţine nuă parlă. a) Selectaţi pţiunea Parla uitată de pe pagina de lgare 24 Banking Vă rugăm să cnsultaţi secţiunea 4.2 Parla uitată din acest ghid pentru a vedea paşii de urmat. Sistemul va genera nuă parlă şi va expedia prin SMS sau prin . Puteţi utiliza parla pentru lgare. Sistemul vă va slicita să vă schimbaţi parla atunci când vă veţi lga. b) Slicitați angajaţilr de la serviciul suprt clienţi Internet Banking ai băncii, la nr. de tel.(22) , (22) sau la adresa helpdesk@24banking.md să reseteze parla. Puteţi apela angajaţii de la serviciul suprt clienţi al băncii pentru a slicita resetarea parla. Angajaţii băncii vă vr reseta parla. Sistemul va genera nuă parlă şi va expedia prin sau prin SMS. Puteţi utiliza parla pentru a vă lga. Sistemul vă va cere să schimbaţi parla atunci când vă veţi lga. B.2. Ce trebuie să fac dacă am uitat parla certificatului digital? Dacă aţi uitat parla certificatului digital, trebuie să accesaţi pţiunea Parla uitată de pe pagina de lgare 24 Banking, să verificaţi detaliile necesare şi să selectaţi Parlă Certificat din lista derulantă. Sistemul va genera nuă parlă şi care să vă fie expediată prin e- mail sau prin SMS, sau prin ambele metde (pe părţi), în funcţie de metda de recepţinare a parlei, setată pentru cntul Dvs. de lgare. Pe ecranul următr veţi intrduce parla pe care v-a generat- sistemul. Acum utilizatrul se pate cnecta flsind pţiunea Slicitare Certificat din lista derulantă de securitate de pe pagina de cnectare. După lgare utilizatrul va avea acces dar la serviciile de slicitare şi încărcare a certificatelr. Vă rugăm să vedeţi secţiunea 11.2 Slicitarea certificatelr şi secţiunea 11.3 Încărcarea certificatului. După încărcarea certificatului utilizatrul trebuie să se decnecteze şi să se lgheze din nu pentru a putea accesa aplicaţia în deplină funcţinalitate. 101

106 B.3. Ce trebuie să fac dacă mi-am blcat pţiunea 24 Banking? Da, pţiunea 24 Banking se va blca dacă veţi face un număr anumit de încercări de a vă lga cu credenţiale de lgare increcte. În acest caz vă rugăm să cntactaţi persnalul de la serviciul suprt clienţi pentru a deblca pţiunea 24 Banking. Dacă aţi uitat parla de lgare, trebuie să urmaţi paşii menţinaţi la B.1 pentru a bţine parla nuă. B.4. Ce trebuie să fac dacă certificatul meu digital a expirat sau a fst revcat? Atunci când încercaţi să vă cnectaţi flsind un certificat expirat sau revcat, sistemul vă aduce la cunştinţă acest fapt. Într-un astfel de caz lgaţi-vă selectând pţiunea Slicitare Certificat din lista derulantă pe de pagina de lgare. După cnectare veţi avea acces dar la serviciile de slicitare şi încărcare a certificatelr. Vă rugăm să cnsultaţi secţiunea 11.2 Slicitarea certificatelr şi secţiunea 11.3 Încărcarea certificatului. După încărcarea certificatului utilizatrul trebuie să se decnecteze şi să se lgheze din nu pentru a putea accesa aplicaţia în deplină funcţinalitate. C. Cerinţe pentru Setarea Semnăturii Digitale Pentru a utiliza certificatul digital prin pţiunea Selectează, în scpuri de lgare sau de autrizare, sistemul va verifica dacă pe dispzitivul Dvs. a fst instalat Java JRE. În cazul în care acesta nu a fst detectat, sistemul vă va slicita în md autmat să-l încărcaţi. Urmaţi instrucţiunile afişate pe pagina web Java cu privire la instalare după care restartaţi brwserul Dvs. După ce aţi instalat pe dispzitivul Dvs. Java JRE şi aţi deschis brwser-ul, sistemul vă va cere să activaţi aplicaţia Java add-in, după cum este arătat mai js. Vă rugăm să faceţi clic pe butnul Permite. Acum, când faceţi clic pe pţiunea Fişier pentru a specifica lcaţia fişierului cu semnătura digitală, sistemul pate afişa unele ferestre pp-up de avertizare de securitate. Pentru a utiliza semnătura digitală în scpuri de lgare sau autrizare, trebuie să cntinuaţi cu mesajele de avertizare şi să acceptaţi lansarea prgramului Java Applet pe dispzitivul Dvs. Aceste ferestre pp-up de avertizare de securitate pt varia în dependenţă de JRE şi de brwser. Mai js aveţi un exemplu ce ilustrează tipul ferestrelr susceptibile să apară. 102

107 Faceţi clic pe butnul Run pentru a cntinua şi api selectaţi pţiunea Selectează pentru a specifica lcaţia fişierului cu semnătura digitală. Pentru alte infrmaţii, vă rugăm să cntactaţi serviciul suprt 24 Banking, la adresa de helpdesk@24banking.md sau la numerele de tel sau