FIȘA DISCIPLINEI 1. Date despre program 1.1 Instituția de învățământ superior Universitatea Alexandru Ioan Cuza din Iași 1.2 Facultatea Facultatea de Economie și Administrarea Afacerilor 1.3 Departamentul Finanţe Monedă şi Administraţie Publică 1.4 Domeniul de studii Finanţe 1.5 Ciclul de studii Master 1.6 Programul de studii / Calificarea Bănci şi Pieţe Financiare 2. Date despre disciplină 2.1 Denumirea disciplinei Corporate Banking 2.2 Titularul activităților de curs Conf. dr. Bogdan-Florin FILIP 2.3 Titularul activităților de seminar Conf. dr. Bogdan-Florin FILIP 2.4 An de studiu I 2.5 Semestru II 2.6 Tip de evaluare E 2.7 Regimul discipinei OB * OB Obligatoriu / OP Opțional 3. Timpul total estimat (ore pe semestru și activități didactice) 3.1 Număr de ore pe săptămână 4 din care: 3.2. curs 2 3.3. seminar/laborator 2 3.4 Total ore din planul de învățământ 56 din care: 3.5. curs 28 3.6. seminar/laborator 28 Distribuția fondului de timp ore Studiu după manual, suport de curs, bibliografie și altele 48 Documentare suplimentară în bibliotecă, pe platformele electronice de specialitate și pe teren 15 Pregătire seminarii/laboratoare, teme, referate, portofolii și eseuri 25 Tutoriat 2 Examinări 4 Alte activități... - 3.7 Total ore studiu individual 94 3.8 Total ore pe semestru 150 3.9 Număr de credite 6 4. Precondiții (dacă este cazul) 4.1 De curriculum 4.2 De competențe 5. Condiții (dacă este cazul) 5.1 De desfășurare a cursului Sala de curs dotată cu videoproiector şi ecran de proiecţie,laptop 5.2 De desfășurare a seminarului/laboratorului Sala de seminar dotată cu videoproiector şi ecran de proiecţie, laptop
6. Competențe specifice acumulate C1. Planificarea, organizarea, coordonarea și controlul activității în cadrul unor compartimente specifice sau la nivelul unei instituții financiar-bancare C2. Utilizarea adecvată de criterii şi metode de evaluare, pentru a aprecia calitatea, meritele şi limitele unor procese, programe, proiecte, concepte, metode în cadrul activităților specifice piețelor și instituțiilor financiar-bancare C3. Capacitatea de evaluare și analiză calitativă și cantitativă a diverși factori și evoluții specifice piețelor și mecanismelor financiar-bancare prin elaborarea de rapoarte și studii complexe necesare luării de decizii C4. Asigurarea unei guvernațe corporative și management adecvate în cadrul unei organizații financiar-bancare Competențe profesionale Competențe transversale CT1. Cultivarea valorilor și eticii profesionale în executarea responsabilă a unor sarcini complexe în mod independent sau în grup, precum și în procesul de luare a deciziilor, alături de raționamentul logic și aplicabilitatea practică CT2. Cooperarea eficientă în echipe de lucru profesionale, prin exercitarea rolurilor specifice pe diferite nivele de ierarhizare în cadrul grupurilor sau la nivelul organizației, prin promovarea dialogului, a cooperarării, a atitudinii pozitive și diversității și conștientizarea responsabilităţii pentru rezultatele profesionale CT3. Autoevaluarea și diagnoza nevoii de formare continuă pentru a crea premisele de progres în carieră şi de a adapta propriile competenţe profesionale şi manageriale la dinamica economiei 7. Obiectivele disciplinei (din grila competențelor specifice acumulate) 7.1. Obiectivul general 7.2. Obiectivele specifice însuşirea de către studenţi a cunoştinţelor necesare în sfera activităţilor bancare corporate, vizând cu deosebire creditarea bancară şi riscurile asociate ei, precum şi formarea unor abilităţi de lucru cu clienţii corporate La finalizarea cu succes a acestei discipline, studenții vor fi capabili să: Analizeze în profunzime situaţia economico-financiară a clienţilor corporate solicitanţi de credite bancare, folosind sistemul de rating bidimensional Stabilească decizia de acordare sau de respingerte a creditelor solicitate de clienţii corporate Identifice riscurile implicate de creditarea unui client corporate şi să găsească soluţii pentru diminuarea acestora Evalueze şi să propună clienţilor corporate soluţii de finanţare prin credit bancar adecvate necesităţilor concrete ale acestora Identifice şi să propună soluţii pertinente pentru redresarea financiară a clienţilor corporate aflaţi în dificultatea de a-şi rambursa împrumuturile Ofere clienţilor corporate consultanţă în alegerea opţiunii de finanţare prin credit bancar sau de apel la garanţii bancare, în cadrul unei afaceri Aleagă tipul de garanţie bancară adecvat unui client corporate, în raport cu obligaţia ce trebuie garantată şi cu riscurile potenţiale Ofere clienţilor corporate soluţii adecvate pentru protecţia la risc în cadrul tranzacţiilor acestora în valută sau faţă de riscul de dobândă Consilieze clienţii corporate pentru ca ei să acceseze produsele şi serviciile adecvate afacerilor acestora
8. Conținut 8.1 Curs Metode de predare 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Conţinutul şi elementele de bază ale activităţii Corporate Banking Cadrul general al derulării activităţii bancare corporate Analiza şi aprobarea creditelor bancare corporate Tragerea, rambursarea şi administrarea creditelor bancare corporate Credite bancare pe termen scurt pentru clienţi corporate Credite bancare pe termen mediu şi lung pentru clienţi corporate Credite acordate de bănci în condiţii speciale clienţilor corporate Garanţii bancare şi alte produse tip credit Riscul de credit în activitatea de creditare bancară corporate şi mijloace de contracarare a acestuia Produse şi servicii bancare non-credit pentru clienţii corporate Observații (ore și referințe bibliografice) 2 ore: BD, MI, TC, UP 2 ore: DB, DP, FB1, FB2, MJ, PI 4 ore: BMC, C, CC, FB1, MI, TI 4 ore: CC, FB1, MI, MC, TI 3 ore: FB1, DG 2 ore: C, CC, FB1, MC, PI 2 ore: DG, DN, MI Bibliografie Referințe principale: 1. Bodie, Z., Merton, R. C., Cleeton, D. 2008, Financial Economics, Pearson Education, International, New York, USA (BMC) 2. Basno, C.& Dardac,N. 2008, Produse, costuri şi performanţe bancare, Editura Economică, Bucureşti (BD) 3. Colquitt, J. 2007, Credit Risk Management: How to Avoid Lending Disasters and Maximize Earnings, McGraw-Hill, New York (C) 4. Cocriş, V.& Chirleşan, D. 2011, Managementul bancar şi analiza de risc în activitatea de creditare, Editura Junimea, Iaşi (CC) 5. Dardac, N., Barbu, T. C. 2012, Instituţii de credit, Editura ASE, Bucureşti (DB) 6. Dănilă, N. et al. 2010, Corporate banking.produse şi servicii bancare corporate,ed. ASE, Bucureşti (DN) 7. Deaconu P. 2008, Creditarea bancară, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti (DP) 8. Dedu V.&Ghencea S. 2008, Produse şi servicii bancare. Corporate şi retail banking, Editura ASE, Bucureşti, (DG) 9. Filip, B. 2017, Creditarea bancară corporate, Editura Sedcom Libris, Iaşi (FB1) 10. Filip,B. 2001,Gestiunea riscurilor de creditare sub impactul noilor tehnologii bancare, în vol.impactul factorilor financiar-monetari asupra dezvoltării economice, Ed,Sedcom Libris, Iaşi (FB2) 11. Masson,J. 1994, Creditele bancare pentru întreprinderi, Ed. RAO International Publishing Company SA,
Bucureşti (MJ) 12. Mihai, I. 2003, Tehnica şi managementul operaţiunilor bancare, Ed. Expert, Bucureşti, 2003 (MI) 13. Moinescu B. & Codîrlasu A. 2009, Strategii şi instrumente de administrare a riscurilor bancare, Editura ASE, Bucureşti (MC) 14. Predescu, I. 2005, Activitatea bancară între performanţă şi risc, Ed. Expert, Bucureşti (PI) 15.Trenca, I. 2008, Metode si tehnici bancare, Ed. Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj-Napoca (TI) 16. Turliuc,V.Cocris,V.,ş.a. 2015, Monedă şi Credit, Ed. Univ. "Al.I.Cuza" (TC) 17. Ungurean, P.V. 2001, Banking. Produse şi operaţiuni bancare, Ed. Dacia, Cluj-Napoca (UP) 18. *** Colecţia revistei Piaţa Financiară, 2000-2017 19. *** Colecţia revistei Finanţe, Bănci, Asigurări, 2000-2014 Referințe suplimentare: Vor fi oferite pe perioada derulării cursului prin intermediul platformei Blackboard Learn FEAA. 8.2 Seminar / Laborator Metode de predare 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Caracterizarea elementelor de bază ale activităţii bancare corporate Caracterizarea generală a procesului de creditare corporate Analiza financiară a balanţelor de verificare şi bilanţului în creditarea corporate Analiza financiară a contului de profit şi pierderi şi a indicatorilor economicofinanciari în creditarea corporate Analiza economico-financiară evolutivă şi determinarea ratingului de client Determinarea mărimii creditelor de acordat şi luarea deciziei de creditare Efectuarea operaţiunilor de punere la dispoziţie a creditelor aprobate, tragere şi urmărire a acestora (până la rambursare) Aplicaţii privind produse non-credit pentru clienţi corporate exemple din practica bancară studii de caz studii de caz Observații (ore și referințe bibliografice) 2 ore: BD, MI, TC, UP 4 ore: DP, FB1, FB2, MJ, PI 4 ore: BMC, C, CC, FB1, MI, TI 6 ore: FB1, DG, DN, MI 4 ore: FB1, DG, DN, MI 4 ore: FB1, MI, DG 2 ore: C, FB1, MC 2 ore: DN, DG Bibliografie 1. Bodie, Z., Merton, R. C., Cleeton, D. 2008, Financial Economics, Pearson Education, International, New York, USA (BMC) 2. Basno, C.& Dardac,N. 2008, Produse, costuri şi performanţe bancare, Editura Economică, Bucureşti (BD) 3. Colquitt, J. 2007, Credit Risk Management: How to Avoid Lending Disasters and Maximize Earnings, McGraw-Hill, New York (C) 4. Cocriş, V.& Chirleşan, D. 2011, Managementul bancar şi analiza de risc în activitatea de creditare, Editura Junimea, Iaşi (CC) 5. Dardac, N., Barbu, T. C. 2012, Instituţii de credit, Editura ASE, Bucureşti (DB) 6. Dănilă, N. et al. 2010, Corporate banking.produse şi servicii bancare corporate,ed. ASE, Bucureşti (DN) 7. Deaconu P. 2008, Creditarea bancară, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti (DP) 8. Dedu V.&Ghencea S. 2008, Produse şi servicii bancare. Corporate şi retail banking, Editura ASE, Bucureşti, (DG) 9. Filip, B. 2017, Creditarea bancară corporate, Editura Sedcom Libris, Iaşi (FB1)
10. Filip,B. 2001,Gestiunea riscurilor de creditare sub impactul noilor tehnologii bancare, în vol.impactul factorilor financiar-monetari asupra dezvoltării economice, Ed,Sedcom Libris, Iaşi (FB2) 11. Masson,J. 1994, Creditele bancare pentru întreprinderi, Ed. RAO International Publishing Company SA, Bucureşti (MJ) 12. Mihai, I. 2003, Tehnica şi managementul operaţiunilor bancare, Ed. Expert, Bucureşti, 2003 (MI) 13. Moinescu B. & Codîrlasu A. 2009, Strategii şi instrumente de administrare a riscurilor bancare, Editura ASE, Bucureşti (MC) 14. Predescu, I. 2005, Activitatea bancară între performanţă şi risc, Ed. Expert, Bucureşti (PI) 15.Trenca, I. 2008, Metode si tehnici bancare, Ed. Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj-Napoca (TI) 16. Turliuc,V.Cocris,V.,ş.a. 2015, Monedă şi Credit, Ed. Univ. "Al.I.Cuza" (TC) 17. Ungurean, P.V. 2001, Banking. Produse şi operaţiuni bancare, Ed. Dacia, Cluj-Napoca (UP) 18. *** Colecţia revistei Piaţa Financiară, 2000-2017 19. *** Colecţia revistei Finanţe, Bănci, Asigurări, 2000-2014 9. Coroborarea conținutului disciplinei cu așteptările reprezentanților comunității, asociațiilor profesionale și angajatorilor reprezentativi din domeniul aferent programului Opiniile managerilor de instituţii financiar-bancare, atât de nivel local, cât şi naţional, precum şi experienţa acumulată de titularul cursului in peste 15 ani de activitate în mai multe bănci, inclusiv pe poziţii de conducere, ca director de sucursală bancară şi director corporate la nivel judeţean, confirmă utilitatea şi necesitatea disciplinei Corporate Banking, pentru candidaţii la posturi de conducere sau de execuţie din departamentele unei instituţii financiar-bancare ce deservesc clienţi corporate sau persoane juridice, cunoştinţele acumulate la această disciplină oferindu-le candidaţilor o calificare superioară ce constituie un avantaj substanţial. 10. Evaluare Tip activitate 10.1 Criterii de evaluare 10.2 Metode de evaluare 10.4 Curs 10.5 Seminar/ Laborator Evaluarea insuşirii şi aplicării cunoştinţelor dobândite pe bază de lucrări scrise Evaluarea însuşirii şi aplicării cunoştinţelor dobândite pe baza referatului de specialitate întocmit, respectiv a participării active la temele de seminar - Evaluarea unei lucrari scrise de verificare intermediara pe parcurs - Examen final evaluare lucrare scrisa - Evaluare referat de specialitate şi - Evaluare participare activă la aplicaţiile de seminar 10.6 Standard minim de performanță: minim nota 5 rezultată ca medie ponderată; minim nota 5 la examen 10.3 Pondere în nota finală (%) 20% 50% 20% 10% Data completării Titular de curs Titular de seminar Conf. dr. Bogdan-Florin FILIP Conf dr. Bogdan-Florin FILIP Data avizării în departament Director de departament Prof. dr. Ovidiu STOICA