Finantarea si creditarea proiectelor de dezvoltare

Transcriere

1 FIŞA DISCIPLINEI 1. Date despre program 1.1.Instituţia de învăţământ superior Universitatea SPIRU HARET 1.2.Facultatea Ştiinţe Economice Bucureşti 1.3.Departamentul Ştiinţe Economice 1.4.Domeniul de studii Finanţe 1.5.Ciclul de studii Masterat 1.6.Programul de studii/calificarea Managementul şi Finanţarea Proiectelor Publice şi Private 2.Date despre disciplină 2.1.Denumirea disciplinei Finanţarea şi creditarea proiectelor de dezvoltare 2.2. Codul disciplinei 2.3. Titularul activităţilor de Lector univ. dr. Petre Deaconu curs 2.4.Titularul activităţilor de Lector univ. dr. Petre Deaconu seminar 2.5. Anul de studiu I 2.6. Semestrul II 2.7. Tipul de evaluare E Regimul disciplinei DS 3.Timpul total estimat (ore pe semestru al activităţilor didactice) 3.1 Număr de ore pe săptămână 4 din care: seminar/ curs laborator 3.4 Total ore din planul de 56 din care: seminar/ 28 învăţământ 3.5 curs laborator Distribuţia fondului de timp Ore Studiul după manual, suport de curs, bibliografie şi notiţe 40 Documentare suplimentară în bibliotecă, pe platformele electronice de 40 specialitate şi pe teren Pregătire seminarii/laboratoare, teme, referate, portofolii şi eseuri 25 Tutoriat 2 Examinări 2 Alte activităţi: Elaborare proiect de grup pentru examinarea finală Total ore studiu 119 individual 3.9 Total ore pe semestru Număr de credite 7 4. Precondiţii (acolo unde este cazul) 4.1 de curriculum Management general Gestiunea financiara a intreprinderii Statistica 4.2 de competenţe Utilizarea conceptelor privind riscul financiar bancar şi non-bancar Folosirea conceptelor de bază privind sistemul financiar naţional şi internaţional Organizarea generală a instituţiilor de credit

2 5. Condiţii ( acolo unde este cazul) 5.1. de desfăşurare a Prelegerile se desfăşoară în săli cu acces la internet şi cu cursului echipament de predare multimedia 5.2. de desfăşurare a Seminariile se desfăşoară în săli cu acces la internet seminarului/laboratorului Seminariile se desfăşoară în Laboratorul financiarbancar 6. Competenţele specifice acumulate Competenţe profesionale - Cunoştinţe (dimensiunea cognitivă) Generale: - Utilizarea adecvată a conceptelor, teoriilor, metodelor şi instrumentelor de natură financiară în institutiile de credit Cunoaştere, înţelegere şi utilizare a limbajului financiar în raport cu creditul; Explicarea şi interpretarea conceptelor financiare legate de credit; Utilizarea metodelor privind piaţa financiară; Realizarea unor procese şi proiecte practice privind instituţiile financiare; Speciale: Utilizarea cunoştinţelor generale privind sistemul financiar bancar national si international Gestionarea cunoştinţelor privind societatile de credit; Utilizarea conceptelor generale privind managementul riscurilor in institutiile bancare; Folosirea cunoştinţelor privind gestionarea portofoliului de imprumuturi; Realizarea unei analize complexe privind analiza portofoliului, constituirea, utilizarea si regularizarea provizioanelor de risc de credit; Fundamentarea deciziei de creditare pentru activitate de corporate banking si retail banking; Gestionarea documentelor de credit folosite de către instituţiile de credit; Utilizarea analizei în mediul financiar bancar şi non-bancar; Competenţe profesionale - Abilităţi (dimensiunea funcţional-acţională) Generale: Culegerea, analiza şi interpretarea de date şi informaţii referitoare la probleme economico-financiare Aplicare, transfer şi rezolvare de probleme privind creditul; Creativitate şi inovare privind creditul; Stimularea atitudinii prudente in activitatea de acordare a creditelor; Implicarea si dezvoltarea abilitatilor de munca in echipa Participarea activă la dezvoltarea individuală a specialistului bancar; Speciale: Dezvoltarea unei culturi solide privind creditul şi managementul riscurilor în cadrul fiecărei instituţii bancare; Stăpânirea activităţilor de management al riscurilor trebuie să acopere toate sectoarele de activitate şi nivelurile organizatorice, de la iniţierea fiecărei tranzacţii până la finalizarea acesteia; Utilizarea metodelor moderne privind protectia societatilor bancare impotriva riscurilor Competenţe profesionale

3 Competenţe de rol: Autonomie şi responsabilitate Organizaţionale: autonomia învăţării în cadrul ştiinţei managementului bancar; Relaţionale şi sociale: iniţiativă şi spirit antreprenorial în domeniul managementului bancar; De adaptare: deschiderea specialistului în creditare către învăţarea pe tot parcursul carierei; Interacţiune socială - Organizaţionale: organizarea colectivă prin dobândirea abilităţilor de lucru în echipă şi de comunicare; - Relaţionale şi sociale: dobândirea de competenţe care situează specialiştii financiar-bancari într-un cadru de comunicare scris şi oral care favorizează calitatea şi fluiditatea legăturilor instituţiilor financiare şi a fluxului de informaţii între acestea şi mediul extern; - De adaptare: adaptarea succesivă prin învăţarea elementelor noi, legate în principal de riscurile din activitatea bancara (de credit, de piata, de lichiditate, operational, reputational); Competenţe de dezvoltare personală şi profesională: Dezvoltare personală şi profesională Organizaţionale: auto-organizarea orală şi scrisă pentru specialistul în creditare; Relaţionale şi sociale: respectarea şi dezvoltarea valorilor şi eticii profesionistului în creditare, rezolvarea de probleme financiare şi luarea deciziilor privind creditarea; De adaptare: recunoaşterea şi respectul diversităţii metodelor si tehnicilor de management financiar bancar. 7. Obiectivele disciplinei (reieşind din grila competenţelor specifice acumulate) Competenţe transversale 7.1 Obiectivul general al disciplinei Familiarizarea studentilor masteranzi cu cele mai avansate cunostinte, tehnici si metode de management al principalelor activitati care se desfasoara in institutiile de credit, privind creditarea proiectelor de dezvoltare. Asigurarea cunoştinţelor şi informaţiilor teoretice, metodologice şi operaţionale în domeniul managementului financiar bancar, referitoare la ansamblul economiei precum şi în formarea deprinderilor şi abilităţilor de utilizare instrumental-empirică a acestor informaţii şi cunoştinţe Asigurarea inaltei califiicari pentru masteranzi, care sa le permita desfasurarea cu succes a activitatii in compartimentele de creditare, conturi si viramente, resurse si plasamente, trezorerie, risc management din institutiile de credit romanersti si straine,precum si in gestionarea fondurilor europene. 7.2 Obiectivele specifice Întelegerea configuraţiei sistemului bancar, a caracteristicilor activităţilor bancare şi a perspectivelor evoluţiei sistemului bancar în viitor; Explicarea funcţionării bancii, a principiilor şi obiectivelor managementului bancar, în domeniile planificarii si prognozei bancare, administrarii riscurilor, auditului si controlul activitatilor bancare;

4 Prezentarea principalelor operatiuni de activ si pasiv ale societatilor bancare; Evaluarea performantelor societatilor bancare.creditarea si finantarea proiectelor de dezvoltare ale companiilor. 8. Conţinuturi 8.1 Curs Metode de predare Observaţii Tema nr.1 Sistemul bancar romanesc actual. Evolutie si perspective Rolul si functiile BNR ca banca centrala; Rolul si functiile bancilor comerciale masteranzi este regulă de Tema nr. 2 Intermedierea bancara Principalele operatiuni de atragere de depozite (de pasiv) Principalele operatiuni de acordare de credite ( de activ) Tema nr. 3 Analiza diagnostic a companiei Analiza econometrica pe baza bilantului; Analiza financiara pe baza bilantului si a contului de profit si pierdere. Interacţiunea cu studenţii masteranzi este regulă de Interacţiunea cu studenţii masteranzi este regulă de Tema nr.4 Gradul de adecvare a capitalului Acordurile de la Basel asupra capitalului; Acordul Basel I, Basel II, Basel III Tema nr. 5 Determinarea si analiza indicatorilor de bonitate ai companiei : - lichiditate; - solvabilitate - grad de indatorare masteranzi Ieste regulă de masteranzi Ieste regulă de

5 Tema nr. 6 Finantarea proiectelor de dezvoltare din surse proprii 10.1 Capitalul actionarilor/asociatilor; 10.2 Fondurile proprii ale companiei Tema nr.7 Finantarea proiectelor de dezvoltare pe seama fondurilor europene. Fonduri europene disponibile in perioada de postaderare la U.E Tema nr. 8 Asigurarea resurselor pentru cofinantare in cadrul programelor europene Tema 9. Finantarea proiectelor de dezvoltare din surse alternative. Emisiune de actiuni pe piata de capital Tema nr.10 Finantarea proiectelor de dezvoltare din surse alternative. Emisiune de obligatiuni pe piata de capital Tema nr. 11 Programe guvernamentale destinate finantarii proiectelor de dezvoltare Tema nr. 12 Creditarea proiectelor marilor companii; Creditarea IMM-urilor; Creditarea proiectelor de dezvoltare ale autoritatilor publice locale ( APL) masteranzi Ieste regulă de

6 Tema 13 : Creditarea proiectelor de dezvoltare noi (green field); Garantarea creditelor acordate pentru proiecte de dezvoltare ( garantii reale / personale, alte garantii) Tema 14. Rolul Fondurilor de Garantare in asigurarea accesului companiilor la creditele bancare Bibliografie [1]. Mihai Ilie Managementul activitatilor bancare, Editura Fundatiei Romanaia de Maine, Bucuresti, 2004; [2]. Mihai Ilie : Managementul financiar bancar, Editura Fundatiei Romania de Maine, Bucuresti, 2007; [3]. Mihai Ilie : Tehnica si managementul operatiunilor bancare. Editura Expert, Bucuresti, Seminar/laborator Metode de predare Observaţii Seminar 1. Operatiuni de atragere de deozite (de pasiv) Depozite in lei/valuta. Studii de caz Studenţii masteranzi fac studii de caz pe baza datelor oferite. Seminar 2. Principalele operatiuni de acordare de credite ( de activ) ; Tipuri de credite acordate persoanelor juridice (corporate banking) Studiu de caz Seminar 3 Analiza diagnostic a companiei Analiza econometrica pe baza bilantului; Studii de caz Seminar 4. Studii de caz privind analiza bonitatii clientilor ( lichiditate, solvabilitate, grad de indatorare, etc) Studenţii masteranzi fac studii de caz pe baza datelor oferite. Studentii masteranzi studii de caz pe baza datelor din bilantul unei societati comerciale. Studentii masteranzi contul de profit si pierdere al unei societati comerciale si determina indicatorii de bonitate

7 Seminar 5. Finantarea proiectelor de dezvoltare din surse alternative. Emisiune de actiuni/obligatiuni pe piata de capital. Studii de caz Seminar 6. Creditarea proiectelor de dezvoltare ale autoritatilor publice locale (APL) ; Creditarea proiectelor noi ( green field) Studii de caz Seminar 7. Garantarea creditelor acordate pentru finantarea proiectelor de dezvoltare ; Tipuri de garantii Studentii masteranzi simuleaza emiterea de actiuni/obligatiuni pentru o companie care doreste sa-si finanteze un proiect de dezvoltare Studentii masteranzi lucreaza pe gruopuri la un model de creditare bancara a unui proiect de dezvoltare initiat de o autoritate publica locala ( primarie), respectiv la creditarea bancara a unui proiect de dezvoltare nou. Studenti masteranzi analizeaza si decid ce tipuri de garantii poate sa foloseasca o companie pentru obtinerea unui credit in vederea finantarii unui proiect de dezvoltare. Se recomandă identificarea prealabilă a siteurilor. Bibliografie [1]. Mihai Ilie Managementul activitatilor bancare, Editura Fundatiei Romanaia de Maine, Bucuresti, 2004; [2]. Mihai Ilie : Managementul financiar bancar, Editura Fundatiei Romania de Maine, Bucuresti, 2007; [3]. Mihai Ilie : Tehnica si managementul operatiunilor bancare. Editura Expert, Bucuresti, Coroborarea conţinuturilor disciplinei cu aşteptările reprezentanţilor comunităţii epistemice, asociaţiilor profesionale şi angajatori reprezentativi din domeniul aferent programului Discutarea conţinutului disciplinei şi a cerinţelor din domeniul cercetării şi aplicaţiilor financiar-bancare cu specialişti de la Banca Nationala a Romaniei, Asociatia Romana a Bancilor, Institutul Bancar Roman, Banca Comerciala Romana si alte societati bancare. 10. Evaluare Tip activitate Examen 10.1 Criterii de evaluare Notele obţinute la testele periodice sau parţiale Nota acordată la examinarea finală 10.2 Metode de evaluare 10.3 Pondere din nota finală Elaborarea de referate şi 40% eseuri Teste-grilă pe platforma BlackBoard Teste-grilă pe platforma 60% BlackBoard şi/sau rezolvarea de subiecte clasice

8 10.5. Seminar/ laborator Testarea continuă pe parcursul semestrului la seminar Elaborarea de referate şi eseuri Teste-grilă pe platforma BlackBoard 30% 10% 10.6 Standard minim de performanţă Elaborarea şi susţinerea în cadrul unui grup de 2 4 studenţi masteranzi a două dosare având ca finalitate acordarea unui credit de către o bancă şi un depozit de economisire. Semnătura titularului de curs, Lector univ. dr. Petre Deaconu Semnătura titularului de seminar, Lector univ. dr. Petre Deaconu Semnătura directorului de departament Conf. univ. dr. Lăcrămioara Hurloiu