Sumarul la nivel consolidat si individual al situatiei pozitiei financiare si al situatiei profitului sau pierderii
SITUATIA LA NIVEL CONSOLIDAT A POZITIEI FINANCIARE 31 decembrie 2017 Memo IFRS 9 sold de 31 decembrie 31 martie 30 iunie 30 septembrie deschidere (*) (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) ACTIVE Disponibilitati 1,924,214 1,924,214 1,767,934 1,709,596 2,022,047 2,236,045 Creante asupra Bancii Centrale 5,757,953 5,757,953 5,421,221 2,510,064 2,705,914 3,785,491 Creante asupra institutiilor financiare 2,549,512 2,505,017 4,233,613 4,377,527 4,129,167 3,316,344 Instrumente financiare derivate si alte instrumente detinute pentru tranzactionare 637,686 1,820,527 813,320 2,154,922 2,330,583 2,252,463 Credite si avansuri acordate clientelei, net 29,608,422 28,261,203 29,660,325 29,049,424 29,303,200 29,603,276 Creante din leasing financiar, net 727,768 719,458 739,715 748,238 739,459 761,012 Active financiare disponibile pentru vanzare 12,135,373 Active financiare la valoare justa prin contul de profit si pierdere 98,802 92,778 82,151 83,021 82,476 Active financiare la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global 12,036,572 11,686,980 11,692,770 11,629,012 12,059,561 Investitii in asociati si subsidiare 151,860 151,860 153,556 148,542 150,536 158,797 Imobilizari corporale 832,918 832,919 815,079 808,460 797,743 801,782 Investitii imobiliare 12,544 12,544 12,197 11,851 11,507 19,071 Fondul comercial 50,130 50,130 50,130 50,130 50,130 50,130 Imobilizari necorporale 106,408 106,409 112,070 118,010 122,046 142,818 Impozitul curent activ 10,312 Impozitul amanat activ 112,536 98,204 100,706 146,639 126,746 113,480 Alte active 320,067 308,272 297,531 300,941 307,666 327,897 Total active 54,927,392 54,684,084 55,957,154 53,909,265 54,508,777 55,720,956 DATORII SI CAPITALURI PROPRII Depozite interbancare 885,970 459,745 1,060,683 451,725 459,152 297,817 Depozitele clientelei 44,219,686 44,219,686 44,336,193 44,252,010 43,553,061 45,216,995 Imprumuturi atrase 1,252,455 1,252,455 1,147,638 1,189,496 1,229,708 1,306,638 Instrumente financiare derivate si alte instrumente detinute pentru tranzactionare 138,044 564,269 778,396 456,922 1,144,132 341,061 Datoria cu impozitul curent 103,581 103,580 79,483 72,221 82,867 2,305 Impozitul amanat datorie 955 Alte datorii 957,949 819,900 882,233 851,722 876,850 897,126 Total datorii 47,558,640 47,419,635 48,284,626 47,274,096 47,345,770 48,061,942 Capital social 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 Alte rezerve 66,302 48,677 42,476 (187,053) (44,267) 3,052 Rezultat reportat si rezerve de natura instrumentelor de capital 4,733,415 4,653,769 5,065,051 4,262,966 4,645,163 5,093,746 Interese fara drept de control 53,412 46,381 49,379 43,634 46,489 46,594 Total capitaluri proprii 7,368,752 7,264,449 7,672,528 6,635,169 7,163,007 7,659,014 Total datorii si capitaluri proprii 54,927,392 54,684,084 55,957,154 53,909,265 54,508,777 55,720,956 Rata fondurilor proprii de nivel 1 20.1% 19.8% 19.4% 18.9% 19.4% nu sunt disponibile Indicator de solvabilitate 20.1% 19.8% 19.4% 18.9% 19.4% nu sunt disponibile 1
SITUATIA LA NIVEL CONSOLIDAT A PROFITULUI SAU PIERDERII decembrie 2017 3 luni incheiate la 31 martie 6 luni incheiate la 30 iunie 9 luni incheiate la 30 septembrie decembrie (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) Dobanzi privind creditele 1,527,438 406,937 820,381 1,278,953 1,750,879 Dobanzi privind depozite la banci 12,761 11,335 21,721 30,314 39,153 Dobanzi privind titluri 314,260 79,486 168,149 260,358 358,278 Dobanzi privind instrumentele de acoperire 5,675 1,335 2,418 6,324 10,184 Venituri din dobanzi si similare 1,860,134 499,093 1,012,668 1,575,948 2,158,494 Dobanzi privind depozitele atrase (127,150) (30,024) (66,785) (106,556) (149,961) Dobanzi privind imprumuturi (13,612) (3,607) (8,391) (13,679) (19,714) Cheltuieli cu dobanzile si similare (140,762) (33,631) (75,176) (120,235) (169,675) Venituri nete din dobanzi 1,719,372 465,462 937,492 1,455,713 1,988,819 Venituri din comisioane 952,797 229,628 473,094 734,477 998,387 Cheltuieli cu comisioanele (189,754) (45,545) (93,821) (146,163) (201,240) Venituri din comisioane, net 763,043 184,083 379,273 588,314 797,147 Castiguri din instrumente financiare derivate, alte instrumente financiare detinute pentru tranzactionare si diferente de curs 257,087 67,543 140,346 212,946 289,946 Castiguri din active financiare disponibile pentru vanzare 9,328 Castiguri din instrumente financiare la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global 1 1 1,313 3,882 Castiguri din instrumente financiare la valoare justa prin contul de profit si pierdere 3,301 6,076 11,581 10,720 Castiguri din asociati 32,150 2,950 12,864 15,567 23,050 Alte venituri 4,895 851 3,819 4,003 3,043 Total alte venituri 303,460 74,646 163,106 245,410 330,641 Venituri operationale 2,785,875 724,191 1,479,871 2,289,437 3,116,607 Cheltuieli cu personalul (739,153) (186,040) (377,888) (573,413) (767,828) Amortizarea si deprecierea imobilizarilor corporale si necorporale (137,020) (33,455) (66,450) (100,264) (134,026) Contributia la Fondul de Garantare a Depozitelor si Fondul de Rezolutie (70,750) (35,026) (35,026) (35,026) (35,026) Alte cheltuieli operationale (526,295) (130,418) (258,925) (395,787) (552,522) Total cheltuieli operationale (1,473,218) (384,939) (738,289) (1,104,490) (1,489,402) Profit operational, net 1,312,657 339,252 741,582 1,184,947 1,627,205 Costul net al riscului 359,517 152,803 154,384 169,654 230,388 Profit brut (inainte de impozitul pe profit) 1,672,174 492,055 895,966 1,354,601 1,857,593 Cheltuiala cu impozitul pe profit curent (264,746) (79,703) (143,040) (224,167) (299,734) Venitul cu impozitul pe profit amanat 7,147 1,930 3,629 11,177 6,831 Total impozit pe profit (257,599) (77,773) (139,411) (212,990) (292,903) Profitul perioadei financiare 1,414,575 414,282 756,555 1,141,611 1,564,689 Profit atribuibil actionarilor societatii mama 1,406,360 411,283 752,115 1,134,315 1,557,290 Profit atribuibil intereselor fara drept de control 8,215 2,999 4,440 7,295 7,400 Raport costuri/venituri 52.9% 53.2% 49.9% 48.2% 47.8% 2
SITUATIA LA NIVEL INDIVIDUAL A POZITIEI FINANCIARE 31 decembrie 2017 Memo IFRS 9 sold de 31 decembrie 31 martie 30 iunie 30 septembrie deschidere (*) (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) ACTIVE Disponibilitati 1,924,188 1,924,188 1,767,923 1,709,591 2,022,043 2,236,018 Creante asupra Bancii Centrale 5,757,953 5,757,953 5,421,221 2,510,064 2,705,914 3,785,491 Creante asupra institutiilor financiare 2,530,468 2,485,973 4,214,376 4,359,414 4,110,856 3,297,915 Instrumente financiare derivate si alte instrumente detinute pentru tranzactionare 637,689 1,820,530 813,321 2,154,922 2,330,583 2,252,519 Credite si avansuri acordate clientelei, net 29,011,925 27,682,149 29,071,536 28,411,905 28,634,012 28,893,343 Active financiare disponibile pentru vanzare 12,113,692 Active financiare la valoare justa prin contul de profit si pierdere 77,121 68,431 57,842 63,267 62,598 Active financiare la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global 12,036,572 11,686,980 11,692,770 11,629,012 12,059,561 Investitii in asociati si subsidiare 158,594 158,594 158,594 158,594 158,594 158,594 Imobilizari corporale 825,645 825,645 808,021 801,267 790,712 794,585 Investitii imobiliare 12,544 12,544 12,197 11,851 11,507 19,071 Fondul comercial 50,130 50,130 50,130 50,130 50,130 50,130 Imobilizari necorporale 103,263 103,263 109,251 115,684 120,094 140,592 Impozitul curent activ 10,312 Impozitul amanat activ 109,484 91,964 95,472 141,505 121,310 107,392 Alte active 255,348 243,555 238,026 228,779 234,569 221,233 Total active 53,490,923 53,270,181 54,515,479 52,404,318 52,982,603 54,089,354 DATORII SI CAPITALURI PROPRII Depozite interbancare 885,970 459,745 1,060,683 451,725 459,152 297,817 Depozitele clientelei 44,387,308 44,387,308 44,410,349 44,294,086 43,629,671 45,315,556 Imprumuturi atrase 48,530 48,530 45,756 20,400 18,554 16,582 Instrumente financiare derivate si alte instrumente detinute pentru tranzactionare 138,044 564,269 778,396 456,922 1,144,132 341,061 Datoria cu impozitul curent 102,388 102,388 77,172 70,023 78,566 Alte datorii 900,296 762,106 809,873 778,680 806,521 790,929 Total datorii 46,462,536 46,324,346 47,182,229 46,071,836 46,136,596 46,761,945 Capital social 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 2,515,622 Alte rezerve 61,606 43,980 39,033 (193,173) (49,663) (3,122) Rezultat reportat si rezerve de natura instrumentelor de capital 4,451,159 4,386,233 4,778,595 4,010,033 4,380,048 4,814,909 Total capitaluri proprii 7,028,387 6,945,835 7,333,250 6,332,482 6,846,007 7,327,409 Total datorii si capitaluri proprii 53,490,923 53,270,181 54,515,479 52,404,318 52,982,603 54,089,354 Rata fondurilor proprii de nivel 1 19.8% 19.7% 19.3% 18.8% 19.4% nu sunt disponibile Indicator de solvabilitate 19.8% 19.7% 19.3% 18.8% 19.4% nu sunt disponibile 3
SITUATIA LA NIVEL INDIVIDUAL A PROFITULUI SAU PIERDERII decembrie 2017 3 luni incheiate la 31 martie 6 luni incheiate la 30 iunie 9 luni incheiate la 30 septembrie decembrie (Neauditat) (Neauditat) (Neauditat) Dobanzi privind creditele 1,403,219 373,383 754,156 1,177,380 1,613,547 Dobanzi privind depozite la banci 11,813 11,158 21,369 29,786 38,449 Dobanzi privind titluri 314,260 79,486 168,149 260,358 358,278 Dobanzi privind instrumentele de acoperire 5,675 1,335 2,418 6,324 10,184 Venituri din dobanzi si similare 1,734,967 465,362 946,092 1,473,848 2,020,458 Dobanzi privind depozitele atrase (129,276) (30,411) (67,333) (107,286) (150,920) Dobanzi privind imprumuturi (1,335) (134) (183) (195) (206) Cheltuieli cu dobanzile si similare (130,611) (30,545) (67,516) (107,481) (151,126) Venituri nete din dobanzi 1,604,356 434,817 878,575 1,366,367 1,869,332 Venituri din comisioane 912,373 219,985 453,443 704,697 956,351 Cheltuieli cu comisioanele (186,083) (44,597) (91,870) (143,039) (197,050) Venituri din comisioane, net 726,290 175,388 361,572 561,658 759,301 Castiguri din instrumente financiare derivate, alte instrumente financiare detinute pentru tranzactionare si diferente de curs 256,064 67,160 139,869 212,234 288,837 Castiguri din active financiare disponibile pentru vanzare 9,328 Castiguri din instrumente financiare la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global 1 1 1,313 3,882 Castiguri din instrumente financiare la valoare justa prin contul de profit si pierdere 3,135 6,018 11,234 10,145 Castiguri din asociati 19,059 17,605 17,590 17,590 Alte rezultate operationale 26,402 (28) 34,035 33,300 31,829 Total alte venituri 310,853 70,268 197,528 275,671 352,283 Venituri operationale 2,641,499 680,473 1,437,676 2,203,696 2,980,916 Cheltuieli cu personalul (690,936) (173,765) (353,312) (535,975) (715,700) Amortizarea si deprecierea imobilizarilor (134,053) (32,715) (64,957) (98,144) (131,384) Contributia la Fondul de Garantare a Depozitelor si Fondul de Rezolutie (70,750) (35,026) (35,026) (35,026) (35,026) Alte cheltuieli operationale (491,829) (122,073) (243,422) (371,564) (517,530) Total cheltuieli operationale (1,387,568) (363,579) (696,717) (1,040,709) (1,399,639) Profit operational, net 1,253,931 316,894 740,959 1,162,987 1,581,277 Costul net al riscului 375,687 149,890 159,501 177,052 246,276 Profit brut (inainte de impozitul pe profit) 1,629,618 466,784 900,460 1,340,039 1,827,552 Cheltuiala cu impozitul pe profit curent (257,314) (77,359) (138,476) (215,285) (288,546) Venitul cu impozitul pe profit amanat 8,080 2,936 4,735 11,980 6,982 Total impozit pe profit (249,234) (74,423) (133,741) (203,305) (281,564) Profitul perioadei financiare 1,380,384 392,361 766,719 1,136,734 1,545,988 Raport costuri/venituri 52.5% 53.4% 48.5% 47.2% 47.0% 4